據Merrill Lynchi和Capgemini發(fā)布的最新《全球財富報告/World Wealth Report》顯示，2007年全球的凈資產超過100萬美元富人首次超過1000萬，他們擁有的資產規(guī)模總計40.7萬億美元，人均超過400萬美元。其中資產超過3000萬美元的超級富人則有10.33萬人。

這些富人投資的資產分布分別為：股權投資占33%；固定收益投資（主要為債券）占27%；現金/存款占18%；物業(yè)投資占11%；包括對沖基金、貨幣、私募股權基金、風險基金及衍生產品在內的另類投資占11%。

在過去的一年富人投資有兩個明顯的趨勢：綠色投資高漲、激情投資熱情不減。綠色投資是指對環(huán)保相關項目的投資。激情投資就是指購買奢侈品、藝術品、珠寶等。比如，在過去一年法拉利在亞太區(qū)的銷售增長47.2%，在中東地區(qū)的銷售增長32.3%。

海外富人的日常投資理財，多通過專業(yè)的投資理財顧問進行，自己捉刀操作的并不多。提供這類投資理財服務的機構通常有兩大類：一類是大型商業(yè)銀行和投資銀行提供的私人銀行服務和資產管理服務；另一類則是由一些小型的投資理財顧問公司提供的“貼身（tailored）”理財服務。

專業(yè)性和私密性是私人銀行的基本特征。這些私人銀行的客戶主要是凈資產100萬美元以上的富人，但一些超級富人會要求更貼身的理財服務。

海外富裕家族的理財最早始于19世紀，歐美國家在工業(yè)化的進程中，許多家族累積了大量的財富。當第一代的創(chuàng)富者漸漸離去，財富向家族的下一代轉移，這些富裕家族都面臨巨額財富傳承和管理問題。這些巨額財富很難由家族的成員獨立管理，由此就產生了許多專門為富裕家族管理財富的投資理財室。

最初，這些投資理財室的產生來源于富裕家族的家族主管以及總管家。這些小型的顧問公司有兩種形式：單一家族理財室（Single Family Offices, SFOs）、多個家族理財室（multi-family offices, MFOs）。

目前，全世界大約有1000家正在運營的單一家族理財室，他們的服務對象是資產不少于1億美元的富有家族。其中半數以上的單一家族理財室正在為財富超過10億美元的家族提供理財服務；平均每個單一家族理財室為4個家庭以及8個家族成員提供服務。

此類理財室提供的服務遠比私人銀行提供的服務更豐富和個性化，其頭等目標是代際財富管理，其次是綜合會計、稅金及財產規(guī)劃服務。同時根據需要還會介入家族的子女教育安排、企業(yè)活動和業(yè)務、有意義的事業(yè)、慈善活動、研究基金會、藝術活動贊助或承擔公眾責任等活動。這些理財室的最終目標就是為富裕家族提供代際財富的安全轉移、延續(xù)和增值服務。這些理財室較之私人銀行享有更高的私密性。

私人銀行與投資理財室在為富人的理財服務上形成了很強的互補性，超級富人可以享受到十分專業(yè)的和更貼身的理財服務。（作者為資深投資咨詢專家）