中國(guó)石化等3只股票,上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)等3只基金,完美的“分散風(fēng)險(xiǎn)”投資方式,卻使王曉軍陷入了巨大的風(fēng)險(xiǎn)之中。
2007年8月,正是A股市場(chǎng)如日中天之時(shí)。退休在家的王曉軍,在一次理財(cái)講座中被主講的基金公司市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)經(jīng)理打動(dòng)了,從而改變了他原本安穩(wěn)的晚年生活。
當(dāng)王曉軍取出全部存款30多萬(wàn)元,到附近的銀行進(jìn)行申購(gòu)時(shí),面對(duì)上百只名目繁多的基金無(wú)所適從。在“專(zhuān)業(yè)人士”的建議下,他選擇了分散風(fēng)險(xiǎn)的投資方式。
9月初,王曉軍首先看中了僅8個(gè)月內(nèi)就連續(xù)兩次分紅的嘉實(shí)滬深300指數(shù)型基金。基金銷(xiāo)售人員介紹,指數(shù)型基金能夠有效跟蹤大盤(pán)走勢(shì),如果指數(shù)沖高到8000甚至10000點(diǎn),指數(shù)型基金的投資回報(bào)相當(dāng)可觀。于是,第一筆試探性的5萬(wàn)元便鎖定了凈值1.3元的嘉實(shí)滬深300基金。
隨后,在銀行、基金公司各方人士的勸說(shuō)下,王曉軍堅(jiān)定地相信單純配置指數(shù)型基金風(fēng)險(xiǎn)過(guò)大。對(duì)于喜歡看到實(shí)在收益的老年人來(lái)說(shuō),頻繁現(xiàn)金分紅的基金是不錯(cuò)的選擇。聽(tīng)說(shuō)華夏基金業(yè)績(jī)出眾的王曉軍,在9月24日凈值1.4元時(shí),又用5萬(wàn)元買(mǎi)入了頻繁分紅的華夏回報(bào)二號(hào)基金。
有了兩次投資經(jīng)歷后,王曉軍開(kāi)始不滿(mǎn)足基金的回報(bào)能力了。從媒體上看到諸如萬(wàn)科股東獲利10倍、中信證券股東獲利20倍的消息,他心存僥幸地拿出10萬(wàn)元,在22元價(jià)位毅然進(jìn)入中國(guó)石化。
10月15日,上證綜指見(jiàn)頂6124.04的前一日,已經(jīng)陸續(xù)買(mǎi)入工商銀行、武鋼股份的王曉軍,又不滿(mǎn)足在內(nèi)地“分散風(fēng)險(xiǎn)”,而是在基金公司“將風(fēng)險(xiǎn)分散至全球”的號(hào)召下,拿出最后的10萬(wàn)元搶購(gòu)上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)。雖然最終按照25%的配售比例,只有2萬(wàn)多元變成基金份額,但王曉軍終于相信自己已經(jīng)將投資風(fēng)險(xiǎn)降至最低。
2008年3月,在機(jī)構(gòu)“4月行情”、“奧運(yùn)行情”的呼聲中,王曉軍堅(jiān)信A股仍舊堅(jiān)挺,并拿出上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)比例配售時(shí)退回的7萬(wàn)元將中國(guó)石化成本攤薄至20元以下。
然而時(shí)至今日,中國(guó)石化股價(jià)、嘉實(shí)滬深300凈值分別徘徊于8元和0.5元附近,華夏回報(bào)二號(hào)凈值跌至0.8元左右,而上投摩根亞太優(yōu)勢(shì)更是不足0.4元。
深度套牢的王曉軍由于不忍心割肉,30多萬(wàn)元成本已經(jīng)損失一半以上。依靠公費(fèi)醫(yī)療和退休金,晚年生活暫時(shí)不成問(wèn)題,但這筆風(fēng)險(xiǎn)分散的資產(chǎn),可能會(huì)作為遺產(chǎn)留給子孫后代了。