[主持人]：有請(qǐng)參加今天上午演講對(duì)話的嘉賓上臺(tái)就座。歡迎回到會(huì)場(chǎng)，接下來是我們今天上午的嘉賓主題演講與對(duì)話環(huán)節(jié)。本環(huán)節(jié)的主題將圍繞招商銀行八大行業(yè)現(xiàn)金管理解決方案以及行業(yè)領(lǐng)先企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和見解，探討行業(yè)現(xiàn)金及財(cái)資管理的最佳實(shí)踐。下面我將把會(huì)議的主持交給招商銀行總行現(xiàn)金管理部的左創(chuàng)宏總經(jīng)理，有請(qǐng)左總。
   
    左創(chuàng)宏：尊敬的各位來賓，各位朋友上午好，對(duì)各位從百忙之中從全國(guó)各地來到美麗的青島參加本屆年會(huì)，我們表示熱烈的歡迎和衷心的感謝！
    自從第一屆年會(huì)以來，今年已經(jīng)是第四屆現(xiàn)金及財(cái)資管理年會(huì)，本屆的主題是“融匯財(cái)智資源，聚焦行業(yè)趨勢(shì)，協(xié)同創(chuàng)新發(fā)展”。通過每年一度的年會(huì)，我們有機(jī)會(huì)聆聽真知灼見，感受智慧，進(jìn)行分享。這幾年來，金融系統(tǒng)的法規(guī)、政策出現(xiàn)了很大的變化。每年的預(yù)想正在變成現(xiàn)實(shí)，或者在不久的將來變成現(xiàn)實(shí)。諸如委托貸款計(jì)價(jià)的問題，監(jiān)管政策的問題，外匯資金投入的管理問題，跨行的資金問題，以及跨行的票據(jù)流轉(zhuǎn)等一系列的問題，在政策創(chuàng)新和企業(yè)推廣方面，取得了空間的進(jìn)展。招商銀行作為現(xiàn)金及財(cái)資管理年會(huì)的東道主和主辦方，能在此為業(yè)務(wù)的發(fā)展做出自己的貢獻(xiàn)，顯然是離不開長(zhǎng)期以來關(guān)心和支持我們共同成長(zhǎng)的企業(yè)客戶和各界朋友，我們深感榮幸、深感幸運(yùn)，我們接下來的話題是優(yōu)化現(xiàn)金管理，提升企業(yè)績(jī)效。
    之所以安排這個(gè)話題，是因?yàn)榭紤]到當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)的大背景下，外面的變化復(fù)雜多變，通過良好的現(xiàn)金管理模式以及方法，來提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的績(jī)效是非常重要的。今天我們很榮幸地邀請(qǐng)到了五位國(guó)際管理企業(yè)的財(cái)資管理企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)，他們分別是：漢高（中國(guó)）投資有限公司大眾化區(qū)首席財(cái)務(wù)官王亦東先生，中興通訊股份有限公司海外財(cái)務(wù)部副部長(zhǎng)李靜女士，沃爾沃建筑設(shè)備（中國(guó)）有限公司副總裁鐘文慶先生，華潤(rùn)（集團(tuán)）有限公司資金總監(jiān)俞建先生，中國(guó)南車四方汽車有限公司副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)總監(jiān)陳軍（諧音）先生，我們作為會(huì)議的主辦方，對(duì)各位的光臨表示熱烈的歡迎！各位手上都有投票器，每次投票后，請(qǐng)大家對(duì)所傾向的答案進(jìn)行選擇，每次只選擇一個(gè)答案，并且在我宣布開始投票，才按下選擇按鈕，這樣我們的答案才會(huì)統(tǒng)計(jì)到系統(tǒng)里面。
    企業(yè)經(jīng)營(yíng)中風(fēng)險(xiǎn)要求分散組合，資金要求管控，這似乎已經(jīng)成為業(yè)界的共識(shí)，今天參加會(huì)議的嘉賓都是業(yè)內(nèi)人士，我們想了解一下，請(qǐng)問您的企業(yè)目前現(xiàn)金集中管理情況如何？
    A.已實(shí)施現(xiàn)金集中管理多年或正在實(shí)施中
    B.近兩年內(nèi)會(huì)啟動(dòng)此項(xiàng)工作
    C.暫時(shí)不考慮
    下面請(qǐng)大家按照自己的實(shí)際情況選擇投票，選擇的結(jié)果我們接下來會(huì)以直觀的圖形顯示出來在座的嘉賓是怎么的意見分布。下面我們可以看到投票結(jié)果，A項(xiàng)幾乎占到97%的比例，尤其是第一項(xiàng)占到6成以上，這完全符合對(duì)現(xiàn)金管理的基本判斷，大家在企業(yè)的現(xiàn)金管理模式和具體方面的一些偏好或者基本行為的趨向。在目前的經(jīng)營(yíng)環(huán)境日趨復(fù)雜多變，金融不確定性和風(fēng)險(xiǎn)如影隨行，在企業(yè)集團(tuán)經(jīng)營(yíng)過程中，產(chǎn)業(yè)跨度越來越大，在這種情況下，企業(yè)的經(jīng)營(yíng)或者企業(yè)的資金管理越來越由粗放型和集約型轉(zhuǎn)變。雖然資金管理是大勢(shì)所趨，我們也知道有各種模式，比如說SSC模式，共享模式，對(duì)于控制成本、優(yōu)化流程得到各方面的驗(yàn)證，我們想在這方面有機(jī)會(huì)分享這方面的經(jīng)驗(yàn)。我相信作為本土優(yōu)秀的企業(yè)集團(tuán)也在積極探索共享服務(wù)中心的業(yè)務(wù)模式，也在積極探索共享服務(wù)中心為企業(yè)集團(tuán)現(xiàn)金及資金管理運(yùn)營(yíng)過程中新的方法，或者一些新的體系建設(shè)。   
   合理的資金管理模式的采納，使現(xiàn)金管理成功非常重要的一個(gè)要素。我相信這一個(gè)話題，應(yīng)該是在我們現(xiàn)金管理過程中，始終都在思考的一個(gè)問題，始終都在解決的問題，所以我相信這個(gè)問題，每個(gè)嘉賓都有自己的觀點(diǎn)。所以我們引出第二個(gè)互動(dòng)話題：您認(rèn)為企業(yè)集團(tuán)在現(xiàn)金集中化管理過程中，可能面臨的最大挑戰(zhàn)是什么？
    A.如何調(diào)動(dòng)成員單位的積極性
    B.梳理和平衡銀行關(guān)系
    C.構(gòu)建高效信息系統(tǒng)支持
    以上我們只找了比較普遍、關(guān)鍵的三個(gè)選項(xiàng)，下面請(qǐng)大家選擇答案。謝謝，其實(shí)這些問題，都是問題，但是我們加了一個(gè)“最”之后，大家選擇起來可能多少都需要思考一下。下面我們看一下大家最終的投票結(jié)果。
    A.50%，B.16.25%，C.33.75%，應(yīng)該說調(diào)動(dòng)成員單位的積極性是大家非常關(guān)注的一個(gè)方面，另外是合理的建設(shè)，就是運(yùn)用怎么樣的系統(tǒng)和條件以及業(yè)務(wù)流程來支持，我們也有一個(gè)業(yè)務(wù)管理過程，這也是非常重要的一個(gè)方面。應(yīng)該說在推薦的八個(gè)方案里面也談到類似的問題。
    隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展，今天早晨陶冬博士也談到了，大量中資企業(yè)擁有走出國(guó)門的機(jī)會(huì)，擺在我們眼前，大量企業(yè)已經(jīng)市場(chǎng)國(guó)際化，大量企業(yè)的收入來源比較高的比例，或者增長(zhǎng)的比例來自于海外市場(chǎng)。但是在這個(gè)過程中，我們會(huì)面臨一個(gè)新的資金管理的難題，就是政策的環(huán)境，技術(shù)的條件，風(fēng)險(xiǎn)的管控，包括各種各樣的一些流程的整合，是一個(gè)非常重要的方面。   
   
    [主持人]：應(yīng)該在整個(gè)海外資金管理的過程中，我們所關(guān)注的因素，考量的一些條件確實(shí)和境內(nèi)的現(xiàn)金管理有許多的不同，有許多思維的方式，或者是約束的條件都是不同的，但是我們知道，它基本的原則是一樣的。就是所謂的安全性、流動(dòng)性還有收益性，我相信基本的原則是一致的，并且實(shí)踐也證明的確如此。
   在很多的情況下，現(xiàn)金何時(shí)為王？我們?cè)谶^去，不管是哪一些經(jīng)濟(jì)波動(dòng)過程中，我們看到很多金融波動(dòng)的例子，有一些是各個(gè)領(lǐng)域的骨干企業(yè)、龍頭企業(yè)，比如說世通、安然、雷曼，德隆等等。不管是怎么失敗，但最基本的是資金流斷裂。在系統(tǒng)的原則下，大家知道對(duì)現(xiàn)金管理關(guān)注或者訴求目標(biāo)是不同的，這就引出今天的第三個(gè)問題，在目前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場(chǎng)狀況下，要通過優(yōu)化現(xiàn)金管理提升企業(yè)績(jī)效，您認(rèn)為最關(guān)鍵的是哪個(gè)方面？
    A.提高現(xiàn)金收益
    B.降低財(cái)務(wù)成本
    C.有效控制風(fēng)險(xiǎn)
    我相信大家都有不同的判斷，我們只是根據(jù)自己的判斷選擇唯一的一個(gè)答案，現(xiàn)在請(qǐng)大家選擇。
  我們看一下大屏幕，大家都把第一個(gè)作為第一原則，作為第一出發(fā)點(diǎn)。   
   
   
    左創(chuàng)宏：應(yīng)該說現(xiàn)金為王的話題，我們?cè)诒容^短的話題里融會(huì)貫通、廣泛交流確實(shí)很難做到的事情，但是我相信現(xiàn)金管理不管是企業(yè)還是銀行，都是值得探索的領(lǐng)域。經(jīng)過前面一小時(shí)40分鐘，我們有幸和臺(tái)上和臺(tái)下的嘉賓進(jìn)行了互動(dòng)和交流，傾聽了他們的建議，感受了他們的觀點(diǎn)以及他們的經(jīng)驗(yàn)，我相信我們?cè)诳蛻舻慕嵌纫欢ńo我們很多的啟發(fā)。對(duì)今后我們開展現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)的過程中，會(huì)有新的思維方法和試點(diǎn)。現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)還有許多解決方案，也有許多種模式，沒有最好，只有適合。我們相信，通過我們共同的努力，招商銀行有信心、有能力和大家共同摸索適合各自企業(yè)發(fā)展的最優(yōu)的現(xiàn)金管理解決方案。
    寶貴的時(shí)光總是過得很快，確實(shí)現(xiàn)在已經(jīng)到了12：30，我們會(huì)議暫告一段落，精彩的環(huán)節(jié)還在下午，謝謝大家，兩點(diǎn)鐘準(zhǔn)時(shí)回來，謝謝！