到10月28日,中國人民銀行牽頭建設(shè)的電子商業(yè)匯票系統(tǒng)(Electronic Commercial Draft System,簡稱ECDS)正式上線,招商銀行已經(jīng)為此準(zhǔn)備了四年時間。
早在2005年,招商銀行就在國內(nèi)率先推出了電子票據(jù)業(yè)務(wù),并已經(jīng)成功在汽車行業(yè)、鋼鐵行業(yè)、醫(yī)藥行業(yè)的供應(yīng)鏈得到了廣泛的應(yīng)用。但這些電子票據(jù),只能僅僅局限在招商銀行系統(tǒng)內(nèi)流轉(zhuǎn)。
“國內(nèi)現(xiàn)金流管理,有兩種,銀行存款和銀行匯票。由于匯票紙質(zhì)的,沒法流通,沒有進(jìn)入銀行網(wǎng)絡(luò)。公司一直盼望有電子票據(jù)。” 東風(fēng)汽車有限公司財務(wù)會計總部資金管理科科長吳興海22日對本報表示,ECDS上線之后,公司與招商銀行就可以進(jìn)行電子票據(jù)的合作了。
先機
招商銀行總行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理左創(chuàng)宏表示,招商銀行在票據(jù)電子化方面一直是先行者的角色。
2005年招商銀行就在國內(nèi)第一家推出了電子票據(jù)業(yè)務(wù),在之后的幾年內(nèi)不斷完善和推廣,產(chǎn)生了很好的市場影響。也成功地探索出多種成熟的業(yè)務(wù)模式,在汽車、鋼鐵和家電等行業(yè)得到了廣泛推廣和應(yīng)用。大大提高了企業(yè)票據(jù)集中管理、供應(yīng)鏈結(jié)算與融資的效果。
2007年年底,中國人民銀行召集商業(yè)銀行研討全國性電子商業(yè)匯票體系建立,招商銀行作為代表銀行參與其中。
“自2008年以來,我們一直參與系統(tǒng)的需求論證、需求編寫,作為首批上線銀行全面參加業(yè)務(wù)測試、聯(lián)調(diào)測試和模擬運行等方面的相關(guān)工作。同時,我們行內(nèi)由多部門聯(lián)合組成的項目小組也在加班加點,建設(shè)行內(nèi)電子票據(jù)系統(tǒng)。目前,已經(jīng)準(zhǔn)備就緒。”左創(chuàng)宏表示。
中國人民銀行牽頭建設(shè)的全國性跨銀行系統(tǒng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)于10月28日正式上線運行,商業(yè)匯票業(yè)務(wù)從此可以實現(xiàn)全流程的電子化處理。招商銀行是首次加入系統(tǒng)的商業(yè)銀行之一。
左創(chuàng)宏表示,“招商銀行有信心在電子票據(jù)及其創(chuàng)新業(yè)務(wù)領(lǐng)域贏得優(yōu)勢和先機。”
被彌補的缺憾
“國內(nèi)現(xiàn)金流管理,有兩種,銀行存款和銀行匯票。由于匯票紙質(zhì)的,沒法流通,還無法形成資金集中,沒有進(jìn)入銀行網(wǎng)絡(luò)。公司一直盼望有電子票據(jù)。” 東風(fēng)汽車有限公司財務(wù)會計總部資金管理科科長吳興海22日對本報表示。
“東風(fēng)汽車有限公司09年8月現(xiàn)金余額歸集量85億,票據(jù)也有80多億。就等人民銀行開通這項業(yè)務(wù),協(xié)議都簽完了。”吳興海表示。
恰好,10月28日電子商業(yè)匯票系統(tǒng)上線,商業(yè)匯票業(yè)務(wù)從此可以實現(xiàn)全流程的電子化處理。
“接下來與招商銀行將進(jìn)行電子票據(jù)的合作。” 吳興海表示。
中國人民銀行支付結(jié)算司歐陽衛(wèi)民22日表示,我國票據(jù)是企業(yè)最常使用的非現(xiàn)金支付工具,充分利用票據(jù)的功能,能夠起到節(jié)約成本,加強財務(wù)控制,滿足企業(yè)融資需要的作用,是企業(yè)現(xiàn)階段重要的支付方式。
歐陽衛(wèi)民表示,目前使用的商業(yè)匯票市場,還處于紙介質(zhì)的狀態(tài),票據(jù)市場的基礎(chǔ)設(shè)施落后。業(yè)務(wù)票據(jù)交易成本高、效率低。信息不暢,不集中、不透明,因此也很難形成有效的區(qū)域性和全國性的票據(jù)市場。
“為了解決票據(jù)業(yè)務(wù)和票據(jù)市場存在的問題,我們經(jīng)過充分的論證,也在招商銀行、民生銀行、工商銀行在電子票據(jù)業(yè)務(wù)的經(jīng)驗,中國人民銀行決定建設(shè)電子票據(jù)業(yè)務(wù)系統(tǒng),以從根本上解決現(xiàn)在市場相對交易效率差,信息不對稱的特點。” 歐陽衛(wèi)民22日表示。
電子商業(yè)匯票系統(tǒng)10月28日開通。成為我國商業(yè)匯票電子化的又一里程碑,必將對銀行的票據(jù)業(yè)務(wù)和票據(jù)市場,對中小企業(yè)的融資都會產(chǎn)生巨大的推進(jìn)作用。