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    查立:創(chuàng)業(yè)者應(yīng)該“客串”一把投資人
    導(dǎo)語:

    (查立,乾龍創(chuàng)投合伙基金的創(chuàng)始人和合伙人)

    創(chuàng)業(yè)者都抱怨找投資難,自己好好的項(xiàng)目居然沒有投資人感興趣,實(shí)在想不通。其實(shí)要想通也不難,只要你自己掏出些錢來去當(dāng)一回投資人,再用投資人的眼光來看自己!

    “投資”這兩個(gè)字據(jù)說是從英文“invest”翻譯過來的,中文字面上“投資”和“砸錢”的意思沒什么兩樣。“投”是動(dòng)詞,就是“扔”、“砸”的意思,“資”就是“資本”,就是“錢”……“投資”=“砸錢”,這恐怕或多或少反映在很多創(chuàng)業(yè)者的潛意識(shí)里。

    再看“invest”的原意,這是把in和vest加在了一起。“in”就是“在里面”,“vest”是“背心”、“馬甲”、“防彈服”的意思,對(duì)呀,你拿了投資人的錢,要貼身放好,保護(hù)在防彈背心里,好好用錢生錢,不要白白燒掉。

    瞧,中英文在語義上的差別這么大,這也難怪中國的投資人大多趨于保守,尤其是早期的創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目,往往不被大多數(shù)投資人看好,這恐怕也是因?yàn)橛心敲匆恍﹦?chuàng)業(yè)者根本不把投資人的錢當(dāng)錢花,而是當(dāng)柴燒。

    好吧,假設(shè)你懷揣了大把大把的銀子去當(dāng)闊佬,以下的情形大概就是你每天將看到的走馬燈:

    創(chuàng)業(yè)者:如果你能給我一筆錢,我就去創(chuàng)業(yè)。

    (投資人:瞧,又來一個(gè)討學(xué)費(fèi)的。)

    創(chuàng)業(yè)者:最近某某人搞到一大筆VC的錢,其實(shí)我們的產(chǎn)品比他們強(qiáng)多了,我們的估值不應(yīng)該低于他們。

    (投資人:嘿嘿,為什么別人已經(jīng)搞到錢而你還沒有?就算別人的產(chǎn)品比不上你,可人家搞錢的本領(lǐng)比你大呀,風(fēng)投嘛就是要搶第一口水喝的喲,咱們這行業(yè)里是“快魚吃慢魚”的,投了你怕是要被別人吃掉的。)

    創(chuàng)業(yè)者:我們準(zhǔn)備先融資3000萬,出讓股份5-10%,半年后再融一個(gè)億,最多再出讓10%公司股份,團(tuán)隊(duì)必須絕對(duì)控股。

    (投資人:你把投資人當(dāng)屎殼螂啊?要錢比撕草紙還簡單。)

    怎么樣?你當(dāng)上了投資人,恐怕就不會(huì)只站在創(chuàng)業(yè)者的角度看問題了吧?創(chuàng)業(yè)者和投資人是對(duì)弈的兩方面,有太多“創(chuàng)業(yè)者”愛忽悠,一個(gè)個(gè)催著你砸錢砸錢砸錢,而投資人就怕這樣的話,你越忽悠,他的腦袋縮得越厲害,心里想的是要“保守再保守”,反正再過10年、50年、100年,好的投資機(jī)會(huì)照樣會(huì)有的是,不用急。寧可“錯(cuò)過”,也不犯“過錯(cuò)”。

    好,下面咱們繼續(xù)演示投資人和創(chuàng)業(yè)者的思維邏輯錯(cuò)位。

    小是美麗的

    對(duì)于想融資的創(chuàng)業(yè)者來說,能融到更多的錢自然是求之不得的好事兒;而對(duì)于投資人來說,投出去的資金量越大,資金增值的壓力也越大。簡單說吧,就是錢越多,翻倍就越難。如果給你10塊錢,讓你翻10倍變成100塊,你大概可以馬上答應(yīng),即使最后沒有賺到100塊,你自掏腰包補(bǔ)上也成!但是如果給你10個(gè)億,讓你翻10倍,變成100個(gè)億,你有種過來拍胸脯嗎?

    投資中有人專注早期(VC),有人熱衷于晚期(PE)。做早期的希望高回報(bào),自然要四兩撥千金,以小博大;熱衷于晚期的,自然就要找到成熟的公司,給他們很多很多錢,巴菲特就是這么干的,他的公式就是:找到每個(gè)行業(yè)里最大最大的公司,然后給它們很多很多的錢,然后耐心等待很長很長時(shí)間,然后它們有一天總會(huì)賺不少錢,所以他找的都是行業(yè)中領(lǐng)袖的巨頭,比如飲料里選可口可樂、零售業(yè)里選沃爾瑪、軟件行業(yè)選微軟……創(chuàng)業(yè)者們別瞪眼,因?yàn)槟闾。m然美麗,但巴菲特是不會(huì)來投資你的!

    時(shí)間機(jī)器

    錢是在時(shí)間過程中增值的。當(dāng)然這不包括把錢放在保險(xiǎn)箱里或者放在你的床底下。只有把錢放在一部“時(shí)間機(jī)器”里,隨著“時(shí)間”的遞增,你的錢才會(huì)增值。比如銀行就是一臺(tái)“時(shí)間機(jī)器”,錢放在銀行的時(shí)間越長,增值越大;銀行里6個(gè)月的定期存款利率必定比3個(gè)月的更高,12個(gè)月的CD,肯定比6個(gè)月的更高。

    “時(shí)間機(jī)器”各式各樣,千變?nèi)f化。老虎機(jī)是“時(shí)間機(jī)器”,股票市場也是“時(shí)間機(jī)器”,房地產(chǎn)是一部巨大的“時(shí)間機(jī)器”……創(chuàng)業(yè)投資更是一部非常有趣的“時(shí)間機(jī)器”,因?yàn)樗鼤?huì)創(chuàng)造奇跡,比如Google,你投進(jìn)去10萬塊錢,5年以后,可以翻上幾千倍!

    知道衡量投資人業(yè)績的標(biāo)準(zhǔn)是什么嗎?是IRR,也就是“內(nèi)部收益率”。回家做作業(yè)吧,去網(wǎng)上下載IRR的計(jì)算公式,好好研究一下其中各個(gè)變量之間的關(guān)系。不過我可以把結(jié)論先告訴你,IRR中最重要的、影響力最大的變量就是“時(shí)間”。你投入的錢多點(diǎn)少點(diǎn)對(duì)投資回報(bào)率影響不大,但是什么時(shí)候放錢進(jìn)去,什么時(shí)候拿錢回來,這其中的“時(shí)間”變量是影響IRR的關(guān)鍵。

    與其說VC砸錢是為了投資的成倍增值,不如更精確地說VC是在和時(shí)間搏斗,并致力于打敗時(shí)間。對(duì)于很多創(chuàng)業(yè)者來說,搞定了VC,就算大功告成,可以燒錢了。而對(duì)于VC來說,把錢注入你的公司,是他工作的起點(diǎn),等于剛打好卡,正式開始計(jì)時(shí)上班,這位VC何時(shí)可以下班,得看你何時(shí)把錢賺回來還給他。

    有相當(dāng)多的創(chuàng)業(yè)者并不真正關(guān)心投資退出的“時(shí)間”,他只有一個(gè)信念——“我總有一天會(huì)賺大錢的。”這句話,對(duì)于IRR來說意義不大。換句話說,這樣的創(chuàng)業(yè)者對(duì)于VC投資的意義不大。

    最牛的創(chuàng)業(yè)者白手起家

    那么,在創(chuàng)投業(yè)種中,投資人究竟在尋找什么?投資的標(biāo)準(zhǔn)又是啥?創(chuàng)投就是投人,投資人挖地三尺尋找的就是優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者和創(chuàng)業(yè)團(tuán)隊(duì)。

    投資和創(chuàng)業(yè)在本質(zhì)上有時(shí)是矛盾的,能干的創(chuàng)業(yè)者有本領(lǐng)白手起家,能在機(jī)會(huì)的縫隙里找到賺錢的開關(guān),而資本只能在后來起到加速和放大作用,而在早期創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目中砸錢會(huì)害死團(tuán)隊(duì),因?yàn)橛辛隋X就不必馬上找到活命的鑰匙,有了錢就不必去拼命。

    對(duì)于投資人來說,一個(gè)創(chuàng)業(yè)者身上如果具備了以下的基本素質(zhì)和涵養(yǎng),就值得去砸錢:

    誠實(shí)、誠信;

    樸素的價(jià)值觀。比如在大家都往奶粉里面加三聚氰胺時(shí),你會(huì)甘居寂寞,堅(jiān)持不干這種缺德的事情;比如人人都在賄賂官員拿政府訂單,偷工減料做豆腐渣工程賺大錢,你堅(jiān)決不干這樣的事情,哪怕這意味著你永遠(yuǎn)爭取不到拿項(xiàng)目賺大錢的機(jī)會(huì);

    足夠的創(chuàng)業(yè)心理和物質(zhì)準(zhǔn)備。準(zhǔn)備在辦公室睡三年地鋪,公司不賺錢不拿一分錢工資,20張信用卡周轉(zhuǎn)運(yùn)營資金,視當(dāng)年大公司里的派頭、排場、職位、條件、安逸為糞土;

    動(dòng)手,比動(dòng)腦和動(dòng)嘴更多;

    關(guān)鍵問題上能“聽”話,傾聽客戶的意見,傾聽他人的建議,做正確的決定;

    堅(jiān)韌的意志和靈敏的做事方式;

    開明君主式的領(lǐng)袖風(fēng)范。

    這好比練“書法”,你即使到廟里當(dāng)了和尚,每天專心致志練習(xí)“三希堂法帖”,到老到死你也不一定能出道,練不出自己的風(fēng)格。創(chuàng)業(yè)是這樣,投資更是這樣,這個(gè)行當(dāng)就是與眾不同,永無止境。你看比爾?蓋茨55歲就退休了,但是年紀(jì)比蓋茨大了一大把的巴菲特到現(xiàn)在都還沒法退休,還得修煉,還在與時(shí)間作戰(zhàn)……

    創(chuàng)業(yè)者學(xué)著當(dāng)一回投資人就應(yīng)當(dāng)明白了,在創(chuàng)業(yè)和投資那些事兒中,創(chuàng)業(yè)者是核心是關(guān)鍵,優(yōu)秀的創(chuàng)業(yè)者鳳毛麟角,所以要?jiǎng)?chuàng)業(yè),首先得做人;其次,當(dāng)投資人可不是什么輕松的差事,VC實(shí)際是為創(chuàng)業(yè)者打工,陪伴著創(chuàng)業(yè)者爬雪山過草地……KTV里不是常常聽見有VC和創(chuàng)業(yè)者在嚎歌嘛:莫說青山多障礙,萬水千山總是情!

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