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    意見統(tǒng)一難 歐盟謀劃“超級監(jiān)管”

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    2009-06-16
    袁朝暉 張斌 宋凌霄
    經(jīng)濟(jì)觀察報 記者 袁朝暉 張斌 宋凌霄 6月9日,歐盟27國財長齊聚盧森堡討論加強(qiáng)金融監(jiān)管協(xié)同合作的提議,但關(guān)鍵部分卻進(jìn)展不多。

    歐盟期望的“超級監(jiān)管”雖然受到了各國的重視,但對于一直處在形式上一致、行動上各自為戰(zhàn)的歐洲國家而言,他們的意見并不統(tǒng)一。

    歐盟官員在接受本報采訪時表示,本次會議作為本月末在盧森堡召開的正式歐盟財長高峰會的提前預(yù)演,各方意見的不協(xié)調(diào)遠(yuǎn)超出預(yù)料。歐盟委員會經(jīng)濟(jì)貨幣事務(wù)專員阿爾穆尼亞(JoaquinAlmunia)也表示,他期待在月末的高峰會上,成員國的意見能有更高的一致性。

    超級監(jiān)管遭遇國家主權(quán)

    本次會議確定的超級監(jiān)管的核心內(nèi)容包括:歐盟執(zhí)委會呼吁建立兩個機(jī)構(gòu)來加強(qiáng)金融市場監(jiān)管,一個名為歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險委員會(EuropeanSystemicRiskCouncil),負(fù)責(zé)監(jiān)控金融體系中產(chǎn)生的可能威脅其穩(wěn)定的風(fēng)險,該委員會將由歐洲央行領(lǐng)導(dǎo);第二個泛歐監(jiān)管機(jī)構(gòu)將研究制定銀行、保險、證券市場的日常監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn),最終它可以做出對歐盟成員國有約束力的決定。

    “我唯一感到疑惑的是:如何保證制定出來的指導(dǎo)原則在各國層面上進(jìn)行有效的執(zhí)行。因?yàn)榻鹑谖C(jī)的解決需要依靠公共資金,需要依靠各國干預(yù),而公共資金和干預(yù)措施都是各個國家主權(quán)范圍內(nèi)的事情。因此要將全球責(zé)任和各國之間的主權(quán)責(zé)任很好地結(jié)合起來,我認(rèn)為這是最需要解決的事情。”接受本報專訪的西班牙對外銀行集團(tuán)(BBVA)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家何賽·路易斯·埃斯克里瓦(JOSLUISESCRIV)告訴本報。

    何賽·路易斯·埃斯克里瓦曾擔(dān)任歐洲中央銀行貨幣政策態(tài)勢部部長,以及該行流動資金委員會成員,對此次歐盟政策具有深入了解。

    何賽·路易斯·埃斯克里瓦指出,這些建議主要是為下一次的金融危機(jī)或者經(jīng)濟(jì)危機(jī)做準(zhǔn)備的,建議有兩個支柱:第一個是宏觀審慎的制度,在這個制度之下,歐洲中央銀行要負(fù)起宏觀審慎的責(zé)任,要監(jiān)管整個歐洲的銀行體制,而不是單一的銀行機(jī)構(gòu)。如果歐洲中央銀行發(fā)現(xiàn)體制當(dāng)中出現(xiàn)了任何薄弱環(huán)節(jié),就會向各國的元首們直接進(jìn)行匯報,并且提出解決方案。

    “歐洲現(xiàn)在有三個協(xié)商委員會,這三個委員會的監(jiān)管人員定期開會、交流意見、提供建議,但是他們的這些建議是沒有任何約束性的。所以下一步的做法是將專家委員會逐漸由一個協(xié)商機(jī)制變成權(quán)力更大的機(jī)制,也就是說他們有超越各國政府的職責(zé)。在幾年之后這個協(xié)商機(jī)制將會有更多的權(quán)力,這是一個逐步累進(jìn)的過程。在今年年底之前,歐盟的決策機(jī)構(gòu)即歐盟理事會的各國元首將會對此做出決定。我覺得很可能會在今年年底之前批復(fù)這個新的監(jiān)管框架,為下一次的危機(jī)做出很好的準(zhǔn)備工作。”何賽·路易斯·埃斯克里瓦強(qiáng)調(diào)。

    英德聯(lián)手,強(qiáng)硬抵抗

    關(guān)于超級監(jiān)管的動議遭遇了以英國為首的“抵抗”。

    長期以來,英國一直不愿簽署可能使倫敦這個金融中心遭到外部監(jiān)管的協(xié)議。事實(shí)上,不單是英國,歐洲各國政府除了宣稱需要改善監(jiān)管以及對銀行的跨界監(jiān)管外,難有更進(jìn)一步的舉動。英國財政大臣達(dá)林很外交地宣稱:他對與歐盟同僚討論的許多提議都感到高興,但不能接受賦予歐洲有關(guān)機(jī)構(gòu)權(quán)力來作出會在國家層面上影響財政的決定。英國中央銀行以不方便透露會議內(nèi)容為由拒絕了本報記者的采訪。

    英國發(fā)出的反對聲音得到了 “盟友”德國的大力支持。德國財長史坦布律克表示歐盟應(yīng)該限制新的泛歐金融監(jiān)管體制的不斷夸大,以英國金融服務(wù)中心為代表的歐盟各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該有更寬松更自由的管理空間。同時,史坦布律克也發(fā)表看法,質(zhì)疑泛歐組織做出的決定會對一國財政的影響程度。

    法國總理菲永則認(rèn)為,歐洲央行應(yīng)在跨境監(jiān)管市場風(fēng)險上發(fā)揮核心作用,但“包括英國在內(nèi)的幾個成員國對此仍持保留意見,我們的工作就是向其展示,我們不能再留存一個已經(jīng)失效的體系。”菲永對法國議會下院表示。

    一直以來,歐洲中央銀行在貨幣政策制定方面非常有權(quán)威性,但對于各國銀行監(jiān)管的職能卻非常少。也就是說,銀行監(jiān)管的職責(zé)是歐洲各個國家自己的職能,而不是歐洲中央銀行的職能。

    何賽·路易斯·埃斯克里瓦直言:“現(xiàn)在銀行業(yè)的監(jiān)管是由各國政府完成的,歐洲很多國家面臨的金融危機(jī)的規(guī)模是跟美國類似的,但是他們的反應(yīng)卻像日本一樣,也就是說他們不愿意承認(rèn)問題出現(xiàn)了,而是等待其他的歐洲國家第一個跳出來承認(rèn)出現(xiàn)問題。‘游戲’最終就導(dǎo)致了沒有一個歐洲國家愿意站出來承認(rèn)存在問題,即使承認(rèn)了,他們的反應(yīng)也是非常膽小的,不愿意做出積極的努力。”

    歐洲委員會應(yīng)該是歐洲統(tǒng)一的政府組織,但是現(xiàn)在,它的聲音卻被歐洲各國政府覆蓋了。“形勢艱難。”時任輪值主席國捷克財長 (EduardJanota)稱:“需要協(xié)調(diào)各國與泛歐的監(jiān)管步調(diào)。”

    支離破碎缺乏有效合作

    歐洲的銀行業(yè)在危機(jī)中受到了嚴(yán)重?fù)p害。國際貨幣基金組織(IMF)最新公布的《全球金融穩(wěn)定報告》顯示,預(yù)計歐元區(qū)2009年和2010年銀行資產(chǎn)的減記規(guī)模為7500億美元,英國為2000億美元,相比之下,美國僅為5500億美元。

    一場始于美國的危機(jī),為何令歐盟遭受如此重創(chuàng)?

    支離破碎是罪魁禍?zhǔn)祝拔艺J(rèn)為對于目前的金融危機(jī)的反應(yīng)基本上都是在國家層面上做的,而不是在全球?qū)用嫔献龅摹1热缯f美國果斷地采取了一些措施來重塑它的金融體系,來區(qū)分哪些是經(jīng)營非常好的公司,哪些是薄弱的公司,采取優(yōu)勝劣汰的方式,或者對薄弱的公司進(jìn)行干預(yù)。而歐洲的反應(yīng)卻是滯后的,歐洲要解決他們自己的問題需要更長的時間。”何賽·路易斯·埃斯克里瓦稱。

    歐元區(qū)各國政府和領(lǐng)導(dǎo)人之間缺乏有效合作,影響了歐洲應(yīng)對金融危機(jī)和經(jīng)濟(jì)衰退。

    “雖然各國政府強(qiáng)調(diào)了聯(lián)合行動的重要性,但迄今缺乏相關(guān)舉措。”荷蘭央行行長、巴塞爾銀行監(jiān)管委員會主席魏霖克(NoutWellink)表示。

    美國經(jīng)歷失敗后,政府已經(jīng)采取了果斷的措施來治理銀行體系,在歐洲,金融問題跟美國的規(guī)模一樣大,但各國基本上什么都沒有做。

    所以,超級監(jiān)管勢在必行,卻步履維艱。

    何賽·路易斯·埃斯克里瓦介紹:“比如說一旦遇到問題,就應(yīng)該拿出公共資金來處理銀行方面的問題,使得銀行能夠解決資不抵債的問題。但是在歐洲這方面的措施是不協(xié)調(diào)的,盡管歐洲中央銀行是所謂的單一的銀行,但是這方面的責(zé)任卻是由各國政府來完成,這就造成了所謂的競爭扭曲或者沒有維持公平的競爭環(huán)境。歐洲傳統(tǒng)的做法是一旦國家銀行出現(xiàn)了問題,國家就拿資金進(jìn)行注入,以防止他們的本國銀行被其他國家的國家銀行所購買。這實(shí)際上并沒有解決問題,只是拖延了問題,因?yàn)樗麄儧]有要求這些注資的銀行進(jìn)行結(jié)構(gòu)重組,也沒有像美國那樣提出很多的條件。”

    歐洲各國的情況不盡相同,西班牙銀行提供的融資助長了房地產(chǎn)泡沫,很有可能比法國銀行面臨更大的抵押貸款損失。在法國,房價還未瘋狂上漲。德國銀行對已給處境艱難的生產(chǎn)廠家的貸款感到擔(dān)憂。意大利的銀行則面臨較大的東歐風(fēng)險敞口。

    但是,“歐洲是一個共同市場,它必須為這個共同市場設(shè)立一個共同的平臺,因此現(xiàn)在重要的工作是要制定一個歐洲所有銀行都遵守的規(guī)則和實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)。”何賽·路易斯·埃斯克里瓦強(qiáng)調(diào)。歐盟委員會貨幣事務(wù)官員在發(fā)給本報記者的郵件中表示,盡管歐洲在這次金融危機(jī)中遭受到了持續(xù)的不利影響,但是新機(jī)制的建立一定能推動歐盟各國的互利合作。“情況在逐漸變好。”這位官員表達(dá)了非常樂觀的態(tài)度。

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