華夏銀行（600015）06年，實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)14.57億元，每股收益為0.35元，同比增長(zhǎng)13.9%。業(yè)績(jī)?cè)鲩L(zhǎng)低于資產(chǎn)規(guī)模25%的增長(zhǎng)速度；平均總資產(chǎn)回報(bào)率為0.36%，低于去年同期的0.39%；造成以上結(jié)果得主要的原因有兩個(gè)，一是為提高撥備覆蓋率而加大撥備計(jì)提力度，二是有效速率提高了近4個(gè)百分點(diǎn)至39.6%。
事實(shí)上，華夏銀行撥備前盈利能力是提高的，撥備前利潤(rùn)增長(zhǎng)44.5%，且撥備前利潤(rùn)的各項(xiàng)盈利驅(qū)動(dòng)因素相對(duì)于去年同期均有所改善，手續(xù)費(fèi)凈收入增長(zhǎng)53%、費(fèi)用收入比降低約3個(gè)百分點(diǎn)以及利差提高0.09%。相對(duì)于業(yè)績(jī)快報(bào)，年報(bào)中最重要的增量信息為資產(chǎn)質(zhì)量的變化情況：華夏銀行06年底不良貸款率為2.73％，比期初下降0.32個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率從69.34%提高至84.16%；不良貸款余額出現(xiàn)負(fù)增長(zhǎng)，下降0.36%；上述指標(biāo)反映的資產(chǎn)質(zhì)量變化趨勢(shì)良好，但是加回核銷的不良貸款增長(zhǎng)率高達(dá)26.5%，說明不良貸款事實(shí)上有惡化的趨勢(shì)。

中信證券分析師楊青麗等預(yù)計(jì)，公司07、08年每股收益分別為0.41、0.48元，目標(biāo)價(jià)位10元，維持“持有”評(píng)級(jí)。

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