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就在中東北非戰(zhàn)火紛飛、自然災(zāi)害頻發(fā)之時(shí)，個(gè)人資產(chǎn)超過(guò)5億人民幣的企業(yè)主王名已被一家國(guó)際知名外資銀行建議在近期買(mǎi)點(diǎn)美元或者美元資產(chǎn)作為其資產(chǎn)配置的一部分。

“我不在意美元相對(duì)于人民幣會(huì)貶值的那幾個(gè)點(diǎn)的損失，我更在意的是資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性，想來(lái)想去也還是只有美元。”王名說(shuō)。和他資產(chǎn)規(guī)模差不多的多位富人近期也從其私人銀行處得到了類(lèi)似建議。

數(shù)年前已在美國(guó)購(gòu)置房產(chǎn)的瑞穗證券大中華區(qū)首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈建光最近在考慮要不要再在美國(guó)買(mǎi)一套房子，主要考慮到美國(guó)房地產(chǎn)目前的低點(diǎn)和投資收益的穩(wěn)健性。

在中國(guó)，像王名這樣的高端精英人群，出于未來(lái)移民或資產(chǎn)安全配置與流動(dòng)性等多方面考慮，他們正在逐漸將一部分人民幣資產(chǎn)換成美元。

瘦死的駱駝

從2002年底開(kāi)始，很多客居他鄉(xiāng)、掙美元、花歐元或人民幣等外國(guó)幣種的美國(guó)人發(fā)現(xiàn)，他們的生活成本幾乎上漲了一半。一些人相信，美國(guó)美元，這一世界儲(chǔ)備貨幣，正在不斷疲軟、萎縮和衰落。

事情好像也在朝這一方向發(fā)展。自今年1月24日埃及爆發(fā)示威的頭一天以來(lái)，美元對(duì)G10工業(yè)化國(guó)家除新西蘭元以外所有貨幣貶值。

后來(lái)的突發(fā)事件也未能讓美元從中受益。中東局勢(shì)動(dòng)蕩，美元指數(shù)持續(xù)下滑。在多國(guó)部隊(duì)空襲利比亞之后，美元指數(shù)進(jìn)一步下滑至75點(diǎn)附近。在過(guò)去一個(gè)月，投資者基本上避開(kāi)了美元，而在黃金、歐元上尋求庇護(hù)。

“人們對(duì)美元的避險(xiǎn)能力產(chǎn)生了懷疑，于是在資產(chǎn)配置時(shí)產(chǎn)生了猶豫。花旗預(yù)計(jì)在中短期內(nèi)美元依然將維持弱勢(shì)，在低位盤(pán)整。”花旗中國(guó)零售銀行業(yè)務(wù)總監(jiān)連錦東接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示。

但渣打銀行亞洲區(qū)總經(jīng)濟(jì)師關(guān)家明則認(rèn)為所謂“避險(xiǎn)”，要看是什么樣的“險(xiǎn)”，他認(rèn)為目前的中東危機(jī)事實(shí)上美國(guó)也身陷其中，美元并不是合適的避險(xiǎn)貨幣。與此形成鮮明對(duì)比的是，在2008年全球金融危機(jī)期間，美元大約升值了24%。

關(guān)浩明說(shuō)，避險(xiǎn)買(mǎi)盤(pán)在很大程度上取決于震蕩的性質(zhì)本身；如果震蕩會(huì)引發(fā)避險(xiǎn)，但背后的代價(jià)對(duì)美國(guó)的沖擊將大大超過(guò)其他，那么就不會(huì)指望美元進(jìn)入避險(xiǎn)名單之中。

如果我們將視野拉長(zhǎng)，在最近半個(gè)世紀(jì)，幾乎世界上每一次大的危機(jī)和突發(fā)事件發(fā)生時(shí)，美元都是最大的受益者。當(dāng)世界政經(jīng)局勢(shì)發(fā)生動(dòng)蕩時(shí)，不相信美元的話，還能相信什么？依然有相當(dāng)一部分人相信 “瘦死的駱駝比馬大”，畢竟貨幣的強(qiáng)大性和堅(jiān)挺性不是一朝一夕。

盡管美元在全球外匯儲(chǔ)備中的占比在逐年下降，甚至在去年創(chuàng)了10年來(lái)新低，但它在全球外匯儲(chǔ)備中的占比依然占了六成。美元在國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中所占比重仍高達(dá)80%，歐元和日元占比都低于10%；在外匯交易貨幣中，美元占比仍超過(guò)40%，歐元和日元的總占比也不過(guò)30%。

毫無(wú)疑問(wèn)，美元依然是國(guó)際主導(dǎo)貨幣。中信銀行外匯專(zhuān)家劉維明相信美元將在半年到一年內(nèi)脫離危險(xiǎn)期，并在未來(lái)五年整體上漲。他認(rèn)為，由于產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整跟不上通脹躥升的步伐，美聯(lián)儲(chǔ)收緊貨幣政策將可能引發(fā)另一輪商品和股票市場(chǎng)的下跌，在那個(gè)時(shí)候，美元的避險(xiǎn)作用就會(huì)再次顯現(xiàn)。

超高凈值人群的選擇

“在香港市場(chǎng)上，對(duì)美金持有懷疑態(tài)度的人會(huì)越來(lái)越多，短期上突然反彈，不能說(shuō)明趨勢(shì)問(wèn)題。從大趨勢(shì)來(lái)說(shuō)，投資人或者基金來(lái)講，對(duì)美元的弱勢(shì)還是越來(lái)越擔(dān)心。”瑞銀財(cái)富管理研究部亞太區(qū)首席投資策略師浦永灝對(duì)本報(bào)記者表示。

大多數(shù)追求投資收益率的普通投資者會(huì)如此選擇，也是被如此建議的。

但在中國(guó)，像王名那樣的一些外資私人銀行的客戶(hù)，尤其是資產(chǎn)超過(guò)5億人民幣的一些被認(rèn)為是 “超高凈值”的客戶(hù)，卻對(duì)美元相對(duì)于人民幣貶值的那幾個(gè)百分點(diǎn)忽略不計(jì)了。出于資產(chǎn)配置多元化考慮，他們也在將一部分人民幣資產(chǎn)換成美元。