截至2009年6月末，招商銀行現(xiàn)金管理客戶數(shù)已超過9萬家，其中集團(tuán)客戶4000余家。 

招商銀行副行長(zhǎng)唐志宏10月22日在 “第四屆現(xiàn)金及財(cái)資管理年會(huì)”表示，近幾年來，客戶面對(duì)銀行品種眾多而又同質(zhì)化的產(chǎn)品，難免眼花繚亂、無從選擇，對(duì)銀行的需求已經(jīng)從單一產(chǎn)品向整體解決方案轉(zhuǎn)變。  

招商銀行為此推出了包括跨國公司、財(cái)務(wù)公司、汽車行業(yè)、制造銷售業(yè)、房地產(chǎn)業(yè)、進(jìn)出口業(yè)、公共財(cái)政、商品交易中心在內(nèi)的八大現(xiàn)金管理方案。  

八大方案  

在招商銀行舉辦的第四屆現(xiàn)金及財(cái)資管理年會(huì)上，通過對(duì)漢高（中國）投資有限公司、中興通訊股份有限公司、沃爾沃建筑設(shè)備（中國）有限公司、華潤(rùn)（集團(tuán)）有限公司、中國南車四方汽車有限公司等130多家參會(huì)公司的調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)已實(shí)施或正在實(shí)施現(xiàn)金集中管理的比例幾乎占到97%，從一定程度上反映出不同類型的企業(yè)現(xiàn)金管理的現(xiàn)狀。  

盡管眾多企業(yè)都有實(shí)施現(xiàn)金管理行動(dòng)，但招商銀行認(rèn)為，目前大多數(shù)銀行推行的是傳統(tǒng)的現(xiàn)金管理產(chǎn)品，即主要專注于集團(tuán)資金集中管理和現(xiàn)金池等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。  

招商銀行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理左創(chuàng)宏表示，這是不夠的。隨著企業(yè)服務(wù)的進(jìn)一步精細(xì)化，未來，銀行現(xiàn)金管理需要針對(duì)某一行業(yè)、某一類型企業(yè)提供更深入的服務(wù)。  

唐志宏表示，“招商銀行推出了包括跨國公司、財(cái)務(wù)公司、汽車行業(yè)等八大現(xiàn)金管理方案。這些方案，不是單項(xiàng)產(chǎn)品的簡(jiǎn)單累加，而是在充分研究不同行業(yè)資金管理特征及發(fā)展趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，借鑒業(yè)內(nèi)優(yōu)秀企業(yè)的資金管理經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)客戶量身定制的適合其行業(yè)特點(diǎn)的專屬服務(wù)。通過引入行業(yè)資金管理的最佳實(shí)踐，力助企業(yè)成為行業(yè)標(biāo)桿。”  

比如跨國公司現(xiàn)金管理解決方案。招商銀行分析，跨國公司的資金管理呈現(xiàn)以下特點(diǎn)：在境內(nèi)擁有多家獨(dú)資或控股子公司，在中國設(shè)有總部或者投資性總公司，統(tǒng)一管理境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，各子公司之間資金需求及融資能力存在差異。在華經(jīng)營(yíng)規(guī)模不斷擴(kuò)大，資金管控要求不斷提高。  

針對(duì)以上管理特點(diǎn)和要求，招商銀行提出賬戶集中監(jiān)控和管理方案，跨國公司以地區(qū)總部或投資性公司名義開辦，各分子公司人民幣及外幣賬戶授權(quán)加入，建立完整的賬戶體系，方便資金監(jiān)控與調(diào)撥。  

招行現(xiàn)金管理部總經(jīng)理助理季劍平表示，現(xiàn)金管理解決方案的整體目標(biāo)是使企業(yè) “三高變?nèi)汀保磳⑵髽I(yè)的高存款、高貸款、高費(fèi)用變?yōu)榈痛婵睢⒌唾J款、低費(fèi)用，加速資金周轉(zhuǎn)速度，提高資金使用效率，為企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展提供安全高效的資金流保障。 

高端業(yè)務(wù)  

據(jù)悉，國內(nèi)銀行從2000年后開始逐漸切入現(xiàn)金管理這一行業(yè)，9年時(shí)間里，各大銀行逐漸發(fā)力并于這兩年加大了對(duì)該業(yè)務(wù)的投入。招行起步較早，且勢(shì)頭強(qiáng)勁，主打高端客戶，盡管客戶數(shù)量不是最多，但在高端業(yè)務(wù)上收獲頗豐。  

截至2009年6月末，招商銀行現(xiàn)金管理客戶數(shù)已超過9萬家，其中集團(tuán)客戶4000余家。  

截至目前，招商銀行現(xiàn)金管理客戶包括GE、西門子、愛立信、松下等跨國公司，以及中遠(yuǎn)、中集、萬科、中興通訊等國內(nèi)大型企業(yè)。  

招商銀行提供的跨國公司現(xiàn)金管理解決方案，已經(jīng)在三星、GE、松下等公司應(yīng)用；提供的財(cái)務(wù)公司解決方案，已在中遠(yuǎn)集團(tuán)等大公司成功運(yùn)用；汽車行業(yè)現(xiàn)金管理解決方案，已在比亞迪、一汽豐田、廣州本田等多個(gè)汽車產(chǎn)業(yè)鏈得到應(yīng)用；提供的制造銷售行業(yè)現(xiàn)金管理解決方案，已在美的集團(tuán)、武漢鋼鐵集團(tuán)等成功運(yùn)用；提供房地產(chǎn)行業(yè)現(xiàn)金管理解決方案，已在國內(nèi)多家房地產(chǎn)企業(yè)應(yīng)用；招商銀行財(cái)資管理平臺(tái)TMS在華南石化交易中心正式使用，為大宗交易中心提供服務(wù)；公共財(cái)政現(xiàn)金管理解決方案，也已在廣東、福建等多個(gè)省市的各級(jí)財(cái)政部門應(yīng)用。  

唐志宏表示，招行將繼續(xù)投入資源，做大做強(qiáng)現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)。建設(shè)網(wǎng)上企業(yè)銀行渠道、現(xiàn)金管理平臺(tái)、電子供應(yīng)鏈平臺(tái)、金融電子商務(wù)平臺(tái)，將現(xiàn)金管理服務(wù)打造成該行公司金融服務(wù)的旗艦服務(wù)，通過現(xiàn)金管理全面整合公司金融服務(wù)，使之成為連接批發(fā)業(yè)務(wù)與企業(yè)客戶的紐帶。 

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