近年來(lái)，隨著我國(guó)金融市場(chǎng)不斷發(fā)展，居民對(duì)投資理財(cái)?shù)男枨笠膊粩嘣鲩L(zhǎng)。據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算公司統(tǒng)計(jì)，截至2022年6月末，我國(guó)投資者數(shù)量已達(dá)2.06億人，因此開(kāi)展投資者教育，引導(dǎo)投資者樹(shù)立科學(xué)投資觀念，成為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)的重要責(zé)任與使命。

在此背景下，國(guó)金資管憑借客戶服務(wù)和投教領(lǐng)域的多年積淀，于8月2日正式對(duì)外發(fā)布面向合作機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者的專業(yè)投教品牌——同行家，這是國(guó)金資管繼去年6月發(fā)布高端資管品牌“定制家”后的又一重要子品牌發(fā)布。

國(guó)金資管相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，同行家品牌名稱延續(xù)“家”系列，以立志成為投資者教育“專家”為目標(biāo)，提供如“家人”般貼心、溫暖的投教陪伴服務(wù)，與合作伙伴、廣大客戶“同行”致遠(yuǎn)，攜手共贏。

一直以來(lái)，國(guó)金資管始終積極致力于投資者教育及陪伴服務(wù)，積累了豐富的“零距離”服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，此次推出投教品牌——同行家，既是回顧過(guò)往，梳理歷史投教案例，總結(jié)服務(wù)經(jīng)驗(yàn)，提升服務(wù)水平。也是面向未來(lái)，整合全平臺(tái)、全體系資源，搭建起更高效、綜合性的投教服務(wù)體系，全方位滿足多類型、多層次的客戶需求。

國(guó)金資管同行家基于過(guò)往經(jīng)驗(yàn)及大量調(diào)研總結(jié)，梳理不同類型客戶的投教“痛點(diǎn)”，結(jié)合自身優(yōu)勢(shì)與特點(diǎn)，將多維度全面升級(jí)，致力為合作機(jī)構(gòu)及廣大投資者提供更全面優(yōu)質(zhì)的投教及陪伴服務(wù)。

搭建專家講師團(tuán)隊(duì)與課程，專業(yè)升級(jí)

為進(jìn)一步提升投教專業(yè)水平及質(zhì)量，同行家將擴(kuò)容投教服務(wù)團(tuán)隊(duì)規(guī)模，組建升級(jí)專家級(jí)講師團(tuán)。

針對(duì)專業(yè)水平與經(jīng)驗(yàn)參差不齊的難題，同行家專家講師團(tuán)隊(duì)由資深投資經(jīng)理、行業(yè)研究員、品牌、專業(yè)客服等多條線專業(yè)人員組成，平均擁有10年以上的從業(yè)經(jīng)歷，成員均來(lái)自國(guó)內(nèi)外知名院校，擁有豐富的線上線下培訓(xùn)及投教經(jīng)驗(yàn)。針對(duì)部分有系統(tǒng)性、標(biāo)準(zhǔn)化投教內(nèi)容訴求的投資者，同行家將逐步提供系統(tǒng)化投教知識(shí)，內(nèi)容覆蓋權(quán)益、債券、資產(chǎn)證券化、基金、衍生品等全品類投資品種。

同時(shí)，同行家也將借助國(guó)金研究所、財(cái)富委等體系內(nèi)的協(xié)同之力，提升內(nèi)容專業(yè)性與多樣性。此外，同行家還將不定期邀請(qǐng)行業(yè)內(nèi)外大咖加盟講師團(tuán)隊(duì)，充當(dāng)“飛行講師”，不斷充實(shí)內(nèi)容深度與廣度。

深化服務(wù)，服務(wù)質(zhì)量升級(jí)

國(guó)金資管總結(jié)過(guò)往投教經(jīng)驗(yàn)發(fā)現(xiàn)：有效的投資者教育需要“雙向奔赴”，為投資者提供知識(shí)外的陪伴服務(wù)同樣十分重要。

同行家引入高端資管品牌——定制家“管家級(jí)”的服務(wù)理念，深化投教服務(wù)。依托國(guó)金證券營(yíng)業(yè)廳及其他合作伙伴線下?tīng)I(yíng)業(yè)點(diǎn)，與投資者零距離溝通，聽(tīng)取真實(shí)困惑，解答投資理財(cái)難題。

同時(shí)，同行家將與機(jī)構(gòu)合作客戶攜手，加強(qiáng)投資者陪伴服務(wù)體系建設(shè)，尤其在市場(chǎng)差強(qiáng)人意時(shí)，不僅提供科學(xué)合理建議，也提供有價(jià)值的情緒陪伴，幫助投資者改善整體投資體驗(yàn)。

圖文、視頻、直播齊上陣，形式升級(jí)

隨著互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的不斷發(fā)展，投資者的閱讀習(xí)慣正悄然發(fā)生變化。這也意味著投資者教育若想持續(xù)吸引客戶，形式升級(jí)必不可少。

此次國(guó)金資管借助同行家品牌推出契機(jī)，整合過(guò)往圖文、視頻、直播等各類型投教形式，打造標(biāo)準(zhǔn)化、綜合化的線上投資者教育頻道，免去投資者線上“來(lái)回奔波”之苦。

團(tuán)隊(duì)將根據(jù)投教內(nèi)容的差異，匹配相適應(yīng)的展示形式。例如，較為深入的專題研究采用圖文形式，供投資者反復(fù)閱讀。簡(jiǎn)單的小知識(shí)以短視頻形式展示，幫助受眾利用碎片化時(shí)間學(xué)習(xí)。同時(shí)，為方便投資者反復(fù)查閱資料，同行家服務(wù)團(tuán)隊(duì)將把投教頻道內(nèi)容逐步資料化，不定期提供書(shū)籍、影音資料、手冊(cè)等綜合材料包。

線下零距離互動(dòng)，活動(dòng)升級(jí)

除了線上投教為主的投資者教育頻道外，線下投資者教育活動(dòng)也是國(guó)金資管同行家投教活動(dòng)的重要落腳點(diǎn)。

同行家將為合作機(jī)構(gòu)和個(gè)人投資客戶提供形式多樣的線下活動(dòng)，除了常規(guī)的主題分享會(huì)、專題培訓(xùn)、大咖分享、專業(yè)行研、走進(jìn)企業(yè)等，也會(huì)根據(jù)機(jī)構(gòu)需求，定制個(gè)性化活動(dòng)。

同行家希望通過(guò)與合作機(jī)構(gòu)及廣大客戶持續(xù)的“零距離”互動(dòng)，不斷增強(qiáng)投資者的風(fēng)險(xiǎn)防范與管理意識(shí)，引導(dǎo)客戶理性投資。

陪伴“不打烊”，頻率再升級(jí)

缺少陪伴感是眾多投資者的共性反饋，此次同行家品牌推出后，將全面提升互動(dòng)頻率，增強(qiáng)投資者陪伴。

首先，根據(jù)時(shí)事熱點(diǎn)逐步提供寓教于樂(lè)的投教內(nèi)容，并根據(jù)市場(chǎng)變化情況，及時(shí)提供專業(yè)合規(guī)的市場(chǎng)分析，其次，不定期的專業(yè)“大咖”分享，階段性總結(jié)市場(chǎng)情況及后續(xù)展望，線上線下主題活動(dòng)增加陪伴樂(lè)趣，提升參與興趣度。據(jù)初步規(guī)劃，同行家預(yù)計(jì)全年向合作機(jī)構(gòu)及個(gè)人投資者提供超過(guò)200次的專業(yè)投教服務(wù)。

國(guó)金資管相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次投教品牌“同行家”的發(fā)布，意味著國(guó)金資管將投教服務(wù)納入公司長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的“重要工程”，國(guó)金資管將始終堅(jiān)持客戶利益至上原則，不斷提升綜合能力，更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。