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    逐鹿新賽道券商持續(xù)加碼基金投顧業(yè)務

    黃一帆2022-05-29 17:34

    經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 黃一帆 5月28日,北京市地方金融監(jiān)督管理局、中國人民銀行營業(yè)管理部、中國銀行保險監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局和中國證券監(jiān)督管理委員會北京監(jiān)管局聯(lián)合印發(fā)《關于推進北京全球財富管理中心建設的意見》(以下簡稱“意見”)。《意見》指出,支持符合條件的證券公司、基金管理公司、基金銷售機構等申請開展公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點。

    經(jīng)過兩年多的發(fā)展,基金投顧業(yè)務已成為券商謀求財富管理轉型的關鍵。隨著模式被厘清,券商持續(xù)加碼基金投顧業(yè)務。

    5月以來,已經(jīng)有兩家券商正式上線基金投顧業(yè)務。

    5月20日,國金證券在國金傭金寶APP正式上線基金投顧業(yè)務“國金100”;5月26日,光大證券推出“金陽光管家”基金投顧業(yè)務品牌。

    據(jù)記者統(tǒng)計,截至目前,兩批共計29家獲得基金投顧試點資格的券商中,正式對外展業(yè)的券商已擴容至19家。

    券商爭搶基金投顧藍海

    所謂基金投顧業(yè)務,全稱“公募基金投資顧問業(yè)務”,指“具備基金投顧業(yè)務試點資格的機構接受客戶委托,通過全市場優(yōu)選基金產(chǎn)品,為客戶提供與之匹配的基金投資組合方案,并代替客戶進行基金申購、贖回、轉換等交易申請”的業(yè)務。

    “目前,全市場公募基金數(shù)量約1萬只左右。在這么多的公募基金中選擇和擇時買賣是投資者面臨的投資難題。開展公募基金投顧業(yè)務將推動投顧服務從賣方向買方服務轉型。”國金證券方面人士告訴記者。

    2019年10月,證監(jiān)會發(fā)布《關于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務試點工作的通知》,正式啟動基金投顧業(yè)務試點。

    根據(jù)畢馬威發(fā)布的《中國基金投顧藍皮書2022》,截至2021年末,共有60家機構分三批獲得基金投顧牌照,包括26家基金公司、29家證券公司、3家銀行及3家第三方獨立代銷機構。

    據(jù)了解,去年7月,國金證券獲批基金投資顧問業(yè)務試點資格。今年1月,證監(jiān)會、四川證監(jiān)局正式同意國金證券基金投顧業(yè)務開業(yè)。5月,國金證券基金投顧業(yè)務正式上線。

    據(jù)國金證券介紹,其正式上線的基金投顧品牌“國金100”,首批開放5個組合并配備“組合策略智能匹配系統(tǒng)”。

    國金證券相關負責人告訴記者,“國金100”建立了嚴格的基金管理人與基金產(chǎn)品篩選機制,嚴選優(yōu)質基金產(chǎn)品作為組合策略的產(chǎn)品池。公司并不把“規(guī)模”作為基金投顧推廣的首要目標,而是希望把“基金投顧”這種投資方式“匹配”給適合這種模式的投資者,進而提升公司財富管理服務的整體價值。

    據(jù)悉,國金證券將“基金投顧”作為客戶財富管理的關鍵服務。

    “基金投顧有望重構券商的商業(yè)模式和用戶連接體系,讓券商擺脫在基金理財中的銷售渠道這個單一身份。”該負責人表示,未來公司將重點做好三件事情:第一,通過精準匹配的方式,將基金投顧模式的潛客匹配到適合的組合策略;第二,根據(jù)客戶大類資產(chǎn)配置方案的建議,引導客戶科學理性地配置參與“基金投顧”的資產(chǎn)比例;第三,持續(xù)地做好陪伴服務,解決客戶在投前、投中、投后可能遇見的各種問題。

    5月26日,光大證券基金投顧業(yè)務正式上線,推出“金陽光管家”業(yè)務品牌。據(jù)了解,光大證券將打造風險特征穩(wěn)定的基金投資組合作為基金投顧業(yè)務的基礎。

    券商轉型尋途

    2019年至今,券商財富管理業(yè)務高速發(fā)展,基金投顧業(yè)務成為轉型的強有力抓手。

    國金證券相關負責人告訴記者,基金投顧業(yè)務是券商財富管理轉型的重要發(fā)力點。他表示,站在客戶的角度看,其財富管理的目的是實現(xiàn)財富的穩(wěn)健增值,而多數(shù)券商提供的服務同質化又比較嚴重,且未必能夠滿足客戶的需求,客戶目標和券商服務產(chǎn)生了錯位,也就導致真正的咨詢付費較難落地。在他看來,基金投顧業(yè)務是咨詢付費模式的一個有效嘗試。

    上述國金證券負責人認為,基金投顧業(yè)務能夠涵蓋多數(shù)客戶,無論客戶資產(chǎn)規(guī)模大小,瞄準客戶需求及風險承受能力等真實需求,為客戶提供相應的咨詢服務。

    “基金投顧業(yè)務一方面倒逼券商提升專業(yè)水平、研究能力,另一方面,因為收入結構的因素,倒逼券商把關注點由銷量轉移至資產(chǎn)增值上來,只有券商與客戶的目標一致,才能形成正向循環(huán)。”

    該負責人進一步指出,海外歷史經(jīng)驗表明,財富管理轉型創(chuàng)新將是一個長期的過程。“結合國內市場特征,財富管理的咨詢收費方式將重塑國內投資者消費習慣培養(yǎng),后續(xù)或許將會逐步向賬戶管理等其他創(chuàng)新模式探索前行。”

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    華東新聞中心記者
    關注上市公司的資本運作和資本市場中所發(fā)生的好玩的事,對未知事物充滿好奇,對已知事物挖掘未知面。
    關注領域:上市公司、券商、新三板。擅長深度報道。
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