（圖片來源：東方IC）

經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 洪小棠 9月5日，北京監(jiān)管局發(fā)出了一份行政處罰決定書，對寶誠創(chuàng)展(北京)資本管理有限公司(以下簡稱“寶誠創(chuàng)展”) 違法違規(guī)案進(jìn)行了立案調(diào)查、審理，并依法向當(dāng)事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據(jù)及當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

根據(jù)監(jiān)管查明，寶誠創(chuàng)展存在以下兩項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí):

一、興業(yè)1號法制晚報社私募投資基金(以下簡稱“興業(yè)1號”)合同約定，該基金全部認(rèn)購資金均用于通過恒豐銀行股份有限公司發(fā)放委托貸款給法制晚報社。法制晚報社分別于2016年12月21日至2017年7月31日向委托貸款賬戶合計還款2134.44萬元。

然而，收到相關(guān)款項(xiàng)后，委托貸款賬戶資金未劃款至興業(yè)1號托管戶，而是將合計2130萬元的資金分別于2017年7月12日至2017年8月15日，被挪用至寶誠創(chuàng)展開立的銀行賬戶中。

二、興業(yè)7號濱州金融大廈私募投資基金(以下簡稱“興業(yè)7號”)合同約定，該基金全部資金主要用于通過管理人指定的委貸銀行向山東宇豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司發(fā)放委托貸款。山東宇豐房地產(chǎn)開發(fā)有限公司于2017年12月4日向委托貸款賬戶還款2884萬元。

收到相關(guān)款項(xiàng)后，80萬元資金劃款至興業(yè)7號托管戶，而合計2804萬元資金則分別于2017年12月20日至2018年8月3日被挪用至寶誠創(chuàng)展開立的銀行賬戶。

北京證監(jiān)局表示，上述違法違規(guī)事實(shí)，有相關(guān)私募基金產(chǎn)品登記備案材料、相關(guān)人員詢問筆錄、銀行流水等證據(jù)證明，足以認(rèn)定。

根據(jù)該份行政處罰決定書顯示，寶誠創(chuàng)展的上述行為違反了《暫行辦法》第二十三條第四項(xiàng)的規(guī)定。即私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金銷售機(jī)構(gòu)及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事私募基金業(yè)務(wù)，不得侵占、挪用基金財產(chǎn)。并構(gòu)成《暫行辦法》第三十八條所述違法行為。

其中，董乾作為寶誠創(chuàng)展的實(shí)際控制人、法定代表人、執(zhí)行董事、經(jīng)理，全權(quán)負(fù)責(zé)寶誠創(chuàng)展經(jīng)營管理工作，相關(guān)資金劃轉(zhuǎn)均由董乾操作，是對寶誠創(chuàng)展前述違法違規(guī)行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。

根據(jù)當(dāng)事人違法違規(guī)行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會危害程度，依據(jù)《暫行辦法》第三十八條的規(guī)定，北京證監(jiān)局決定：

一、對寶誠創(chuàng)展(北京)資本管理有限公司責(zé)令改正，給予警告，并處以3萬元的罰款;

二、對董乾給予警告，并處以3萬元的罰款。

公開資料顯示，寶誠創(chuàng)展成立于2015年，注冊資本1000萬元。該公司由寶誠匯信控股有限公司100%控股（以下簡稱“寶誠匯信”），穿透來看，董乾持有寶誠匯信97.5%股權(quán)，王愛云持有2.5%股權(quán)。

北京一位基金評價人士指出，侵占、挪用私募基金財產(chǎn)屬非常嚴(yán)重違規(guī)的行為。基金管理人在管理、運(yùn)用私募基金財產(chǎn)時，未恪盡職守履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。該行為實(shí)際上是在投資者不知情的情況下，給投資者的資金安全埋下隱患，提高了投資者的投資風(fēng)險。