新時代信托的買家或?qū)⒏〕鏊妗?/p>

近日，有市場消息稱，新時代信托100%股權(quán)的買家是一家銀行。

一位新時代信托員工向界面新聞表示，招商銀行和相關(guān)方進(jìn)行了深度洽談，有意接手新時代信托100%股權(quán)。“內(nèi)部傳給了20%的定金。”

據(jù)其透露，招商局相關(guān)人員之前來調(diào)研過，還曾提出將新時代信托的注冊地遷移的要求，但被內(nèi)蒙古方面否決了。“過去，信托公司遷注冊地的就只有安信信托（現(xiàn)建元信托）一家，內(nèi)蒙古方面不會同意。”

也有相關(guān)人士稱，“這件事情尚未確定。”

100%股權(quán)兩次掛牌出售

5月16日，北京產(chǎn)權(quán)交易所掛出新時代信托60億股股份（100%股權(quán)）轉(zhuǎn)讓信息，信息披露自2024年5月17日起，至2024年6月14日止，轉(zhuǎn)讓底價18.51億元。其中，新時代遠(yuǎn)景（北京）投資有限公司持股58.54%，上海人廣實(shí)業(yè)發(fā)展有限公司持股24.39%，濰坊科微投資有限公司持股14.63%，包頭市鑫鼎盛貿(mào)易有限責(zé)任公司持股2.44%。

這一價格較2022年9月首次掛牌轉(zhuǎn)讓約打了八折。

當(dāng)時，新時代信托100%股權(quán)曾以23.14億元掛牌轉(zhuǎn)讓，彼時據(jù)《證券時報》報道，意向買家或是浙商銀行。

此前也有新時代信托員工向界面新聞透露：“有浙江金控的人來公司談過，說是有意讓旗下的銀行板塊全盤接手。”公開資料顯示，浙江省金融控股有限公司是浙商銀行的控股股東。

此后兩年未有進(jìn)一步轉(zhuǎn)讓消息，直至今年5月二次掛牌。目前，北京產(chǎn)權(quán)交易所已下架該掛牌項(xiàng)目信息。

公開資料顯示，新時代信托前身為包頭市信托投資公司。2009年6月，經(jīng)原中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批復(fù)，公司名稱變更為新時代信托并變更公司業(yè)務(wù)范圍，目前注冊資本金60億元人民幣，注冊地址為內(nèi)蒙古自治區(qū)包頭市，并在北京設(shè)立管理中心、全國多地設(shè)立財富管理中心，業(yè)務(wù)范圍包括資金信托、財產(chǎn)權(quán)信托等。

招商銀行欲拿下信托牌照？

“招商銀行想要一張信托牌照”的說法在信托圈流傳甚廣。

事實(shí)上，和中信集團(tuán)、光大集團(tuán)等金控集團(tuán)相比，招商局集團(tuán)在銀行、保險、基金、證券等領(lǐng)域已有布局，金融版圖中確實(shí)缺了一塊信托牌照。

如果此后新時代信托能成功摘牌，這意味著，又一家銀行系信托公司或?qū)⒄Q生。目前市場上已有4家銀行系信托，分別是建信信托、上海信托、交銀信托、興業(yè)信托，股東方分別為建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行、交通銀行、興業(yè)銀行。

與此同時，招商銀行是財富管理行業(yè)的“佼佼者”。信托業(yè)務(wù)作為財富管理的一部分，和招商銀行的業(yè)務(wù)協(xié)同具有廣闊前景。

財報數(shù)據(jù)顯示，2023年，招商銀行總資產(chǎn)邁上11萬億元新臺階。

2023年招行（集團(tuán)口徑）實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入3391.23億元，同比下降1.64%；實(shí)現(xiàn)歸屬于該行股東的凈利潤1466.02億元，同比增長6.22%。截至2023年末，招商銀行資產(chǎn)總額110284.83億元，較上年末增長8.77%。

財富管理與資產(chǎn)管理板塊，是招行“大財富管理”戰(zhàn)略的重要載體。在2023年業(yè)績發(fā)布會上，招商局集團(tuán)董事長、招商銀行董事長繆建民稱大財富管理“道路是曲折的、前途是光明的”。

招商銀行行長王良表示，招行將堅定方向，發(fā)揮財富管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)管理子公司的優(yōu)勢，加快向頭部邁進(jìn)。2023年，招行零售財富產(chǎn)品持倉客戶數(shù)較2022年末增長19.13%；“TREE資產(chǎn)配置服務(wù)體系”服務(wù)客戶數(shù)較2022年末增長12.15%，實(shí)現(xiàn)高速發(fā)展；包括招銀理財、招商基金在內(nèi)的資管業(yè)務(wù)總規(guī)模達(dá)4.48萬億元，較2022年末持續(xù)增長。

新時代信托風(fēng)險已化解

自2020年7月被接管起，目前，新時代信托已化解自然人投資者風(fēng)險。

2020年7月17日，原中國銀保監(jiān)會決定依法對新時代信托實(shí)施接管。接管期限自2020年7月17日起至2021年7月16日止，可依法適當(dāng)延長；2021年7月16日，原中國銀保監(jiān)會決定依法延長新時代信托接管期限一年，自2021年7月17日起至2022年7月16日止。

2022年6月2日，新時代信托發(fā)布了《新時代信托股份有限公司關(guān)于受讓投資者信托受益權(quán)的公告》和《關(guān)于新時代信托股份有限公司受讓信托受益權(quán)簽約相關(guān)服務(wù)安排的提示》，公布了自然人投資者本金的化解方案。

清償方案稱，新時代信托將于2022年6月8日至2022年6月28日期間受讓投資者持有的合格信托受益權(quán)。按本金規(guī)模分四檔報價，合同生效后60日內(nèi)支付價款。

2022年6月29日，被接管的新時代信托在其官網(wǎng)發(fā)布《關(guān)于受讓投資者信托受益權(quán)工作進(jìn)展情況的公告》稱，截至6月28日簽約期滿，已有人數(shù)占比99.5%的投資者完成簽約。

據(jù)界面新聞從新時代信托銷售人員處了解，新時代信托的自然人客戶數(shù)約為1700人。按此公告比例計算，絕大多數(shù)投資者已完成受益權(quán)轉(zhuǎn)讓簽約，僅有9人未簽。

新時代信托銷售人員向界面新聞表示，如果自然人投資者選擇未簽約，將按照信托底層資產(chǎn)兌付，具體可以查詢產(chǎn)品公告。

界面新聞根據(jù)官網(wǎng)產(chǎn)品公告，統(tǒng)計了各產(chǎn)品披露的預(yù)計回收率，多數(shù)回收率為31.11%，慧金1152、慧金1159預(yù)計收回率較高，在70%以上，藍(lán)海1314、藍(lán)海1315、藍(lán)海1316、鑫業(yè)2371預(yù)計收回率則達(dá)到90%。

除了自然人投資者以外，機(jī)構(gòu)投資者風(fēng)險化解情況如何？可以從上市公司的公告中管中窺豹。

7月9日，上市公司華資實(shí)業(yè)（600191.SH）發(fā)布關(guān)于收回部分信托利益暨債權(quán)重組的進(jìn)展公告。

公告稱，公司于近日收到新時代信托扣除信托報酬、信托費(fèi)用后支付的首筆信托利益1047.09萬元，本次收回首筆信托利益后，尚余70％的信托利益待收回。

2017年1月20日，華資實(shí)業(yè)與新時代信托股份有限公司簽署《新時代信托恒新63號集合資金信托計劃信托合同》，公司以自有資金1.2億元認(rèn)購新時代信托恒新63號集合資金信托計劃（以下簡稱"信托計劃")，期間公司4次延長信托期限至2021年7月20日。到期后，本金、利息收入均逾期未能收回。

華資實(shí)業(yè)于2024年4月24日、2024年5月16日分別召開第九屆董事會第六次會議、2023年年度股東大會，審議通過了《關(guān)于債權(quán)重組暨簽署<信托計劃處置協(xié)議>的議案》。

根據(jù)《信托計劃處置協(xié)議》約定，新時代信托將全部的基礎(chǔ)信托受益權(quán)以人民幣3,612.75萬元（約1.2億本金的30.1%）的價格，轉(zhuǎn)讓給第三方金融機(jī)構(gòu)。新時代信托在收到第三方金融機(jī)構(gòu)支付款項(xiàng)后，按照與公司簽署的協(xié)議約定的方式和時間支付給公司。上述款項(xiàng)依約支付完畢后，信托計劃終止。新時代信托在信托計劃終止后將信保基金本金120萬元及截至信托計劃終止日的信保基金收益支付至信托計劃信托賬戶，并將信托利益(扣除信托報酬、信托費(fèi)用)分配至公司指定賬戶。

因此，華資實(shí)業(yè)1.2億本金獲得的信托利益是3732.75萬元，約?1.2億本金的31.1%。這個兌付水平與界面新聞統(tǒng)計的產(chǎn)品公告中預(yù)計的回收率大部分保持一致。

“相對于市場上其他待售信托公司，新時代信托目前已處理完自然人投資者風(fēng)險，你可以理解為它是一個干凈的殼，其他公司就不一定了，有些還得做風(fēng)險計提。”新時代信托員工向界面新聞如此表示。

來源：界面新聞