經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者 胡群  8月23日，盛業(yè)控股集團(tuán)有限公司（6069.HK，以下簡稱“盛業(yè)”）旗下全資子公司盛業(yè)商業(yè)保理有限公司（以下簡稱“盛業(yè)保理”）正式簽署2年期5億元人民幣的ESG項下社會責(zé)任及可持續(xù)發(fā)展掛鉤型銀團(tuán)貸款協(xié)議。本次銀團(tuán)貸款，永豐銀行（中國）為牽頭行暨代理行，東亞銀行（中國）為聯(lián)合牽頭行暨可持續(xù)發(fā)展掛鉤貸款顧問行，大豐銀行和韓國產(chǎn)業(yè)銀行為聯(lián)合牽頭行。

“這是國內(nèi)首筆‘雙重ESG架構(gòu)’社會責(zé)任及可持續(xù)發(fā)展掛鉤型銀團(tuán)貸款。”盛業(yè)首席戰(zhàn)略官原野向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，這不僅是為了實現(xiàn)集團(tuán)在可持續(xù)發(fā)展方面的承諾，也是為了拓寬多元化的融資渠道，讓更多的中小微企業(yè)可以享受供應(yīng)鏈普惠金融紅利。

為了順利完成“雙重ESG架構(gòu)”銀團(tuán)貸款，盛業(yè)已經(jīng)提前搭建并發(fā)布了兩個ESG融資框架。

盛業(yè)資金管理部總經(jīng)理許輝在采訪中表示，盛業(yè)一直非常關(guān)注和著力發(fā)展ESG領(lǐng)域。集團(tuán)發(fā)布的兩個ESG融資框架，一個是社會責(zé)任融資框架，另一個是可持續(xù)發(fā)展掛鉤融資框架，皆獲得境內(nèi)外ESG評估機(jī)構(gòu)出具的第二方意見。本次銀團(tuán)貸款將全部投向符合社會責(zé)任的項目，包括但不限于普惠金融、保障醫(yī)療衛(wèi)生以及醫(yī)療服務(wù)供應(yīng)鏈穩(wěn)定的融資用途。

據(jù)盛業(yè)方面透露，本次銀團(tuán)貸款將產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)和數(shù)字金融業(yè)務(wù)與聯(lián)合國倡導(dǎo)的可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)相結(jié)合，同時根據(jù)《社會責(zé)任融資框架》將募集資金聚焦于具有社會責(zé)任效益的項目，以及參照《可持續(xù)發(fā)展掛鉤融資框架》采用了貸款條款與可持續(xù)發(fā)展績效目標(biāo)相掛鉤的模式。本次發(fā)布兩個ESG融資框架，一是有助于集團(tuán)拓寬多元化融資渠道、提升融資效率、補(bǔ)充運(yùn)營資金、降低融資成本、優(yōu)化融資結(jié)構(gòu)，并吸引更多專注于ESG、社會責(zé)任、可持續(xù)發(fā)展的股權(quán)和債權(quán)投資人；二是有助于提升集團(tuán)在ESG領(lǐng)域的市場形象和影響力，促使集團(tuán)的ESG管理水平向國際最佳實踐看齊，實現(xiàn)集團(tuán)在社會責(zé)任以及可持續(xù)發(fā)展方面的承諾。本次銀團(tuán)貸款獲得銀行追捧，貸款規(guī)模從最初的3億元增額至5億元，實現(xiàn)約1.7倍超額認(rèn)購。

東亞銀行(中國)副行長兼企業(yè)機(jī)構(gòu)銀行主管但啟舜向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)表示，“盡管掛鉤社會責(zé)任的貸款在中國仍處于發(fā)展初期，但我國已經(jīng)在貸款市場支持服務(wù)社會項目方面積累了較多實踐經(jīng)驗。這一次銀團(tuán)ESG架構(gòu)搭建與籌組過程也比較順利。ESG銀團(tuán)貸款是中國內(nèi)地近年來新興的融資產(chǎn)品，已迅速受到中外資銀行同業(yè)的廣泛關(guān)注。我們建議銀行同業(yè)在籌組ESG相關(guān)銀團(tuán)貸款時，不僅考慮中國內(nèi)地的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)，也可參考國際通行的認(rèn)證原則，讓更多企業(yè)、更多融資個案享受到ESG貸款所帶來的優(yōu)惠和便利，也讓中外資同業(yè)在ESG融資方面進(jìn)行更多融合。另外，我們希望有更多同業(yè)可以在融資規(guī)模、融資成本、授信偏好等方面對符合ESG貸款標(biāo)準(zhǔn)的企業(yè)和個案予以傾斜，以提升金融助力企業(yè)踐行ESG理念的力度。”

但啟舜表示，對企業(yè)（客戶）而言，ESG架構(gòu)型貸款的作用和影響是多方面的，總體可概括為四個方面：一是助力企業(yè)踐行可持續(xù)發(fā)展理念及社會責(zé)任，幫助企業(yè)在可持續(xù)發(fā)展及社會責(zé)任業(yè)務(wù)領(lǐng)域去開展其主業(yè)；二是提高融資的獲得性，穩(wěn)定信用支持預(yù)期；三是節(jié)約綜合財務(wù)成本，實現(xiàn)合理經(jīng)濟(jì)回報；四是有助于提高企業(yè)和銀行雙方的社會聲譽(yù)，塑造企業(yè)公民形象。

目前，盛業(yè)在明晟指數(shù)（MSCI）ESG評級為A級、恒生ESG評級為A級，并連續(xù)兩年入選恒生可持續(xù)發(fā)展企業(yè)基準(zhǔn)指數(shù)。

作為一家供應(yīng)鏈金融科技平臺，今年以來，盛業(yè)在融資方面已探索出多種可持續(xù)發(fā)展融資模式。

5月份，盛業(yè)與建設(shè)銀行深圳分行開展新一輪供應(yīng)鏈科技平臺合作，將平臺普惠撮合合作額度由10億元人民幣提高到20億元人民幣；在天津市金融局的支持下，盛業(yè)與工商銀行天津分行合作，在業(yè)內(nèi)首次落地“數(shù)字人民幣+供應(yīng)鏈金融”創(chuàng)新應(yīng)用場景。

8月，盛業(yè)獲私募債券基金OrionCapital Asia授予5000萬美元貸款。

“這不僅有助于集團(tuán)進(jìn)一步拓寬境外融資渠道、拉長債務(wù)久期、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)，還助于集團(tuán)進(jìn)一步打造供應(yīng)鏈科技平臺。”原野稱。