經(jīng)濟觀察網(wǎng) 記者 汪青 因“違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務”“虛增銀行間外匯市場交易量”等多項違法違規(guī)行為,上海銀行遭監(jiān)管部門罰沒近億元。
對此,上海銀行5月4日接受記者采訪時表示,本次處罰涉及的業(yè)務發(fā)生在2019—2021年期間,部分業(yè)務按辦理的時間進行了追溯。上述處罰對本行業(yè)務開展及持續(xù)經(jīng)營無重大不利影響,本行將持續(xù)加強內控合規(guī)管理,依法穩(wěn)健經(jīng)營,推動業(yè)務可持續(xù)發(fā)展。
根據(jù)國家外匯管理局上海市分局4月28日公布的行政處罰決定書顯示,對上海銀行在結售匯、外幣理財、內保外貸、外匯市場交易領域的部分違法違規(guī)行為給予警告及罰款。同時,對三名相關責任人分別給予警告及罰款。
具體來看,上海銀行的違法違規(guī)行為包括:無結售匯業(yè)務資質的分支機構違規(guī)辦理結售匯業(yè)務;已批準停止營業(yè)的分支機構違規(guī)辦理結售匯業(yè)務;違規(guī)向境外個人銷售外幣理財產(chǎn)品;違規(guī)辦理內保外貸業(yè)務;違規(guī)辦理備用金結匯;未按規(guī)定報送結售匯統(tǒng)計數(shù)據(jù);虛增銀行間外匯市場交易量;使用未經(jīng)授權的通訊工具開展銀行間外匯市場交易以及未按規(guī)定保存銀行間外匯市場交易記錄。
基于此,上海銀行嚴重違反了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國外匯管理條例》等法律法規(guī),損害了金融市場秩序和消費者合法權益,被罰款9854.4萬元,并被責令限期整改,加強內部管理,規(guī)范業(yè)務操作,保障客戶合法權益。
“我行重視監(jiān)管檢查與整改工作,對發(fā)現(xiàn)的問題即查即改,并依規(guī)對相關責任人開展責任追究。同時,我行通過健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施,強化內控建設和風險管理機制。”上海銀行表示。
公開資料顯示,上海銀行成立于1995年12月,2016年11月登陸上交所主板市場。根據(jù)上海銀行公布的2022年年報和2023年一季報顯示,該行營收有所下滑。
2022年全年,該行實現(xiàn)營業(yè)收入531.12億元,同比下降5.54%;實現(xiàn)歸母凈利潤222.80億元,同比增長1.08%。2023年一季度,該行實現(xiàn)營業(yè)收入132.1億元,同比下降7.1%;實現(xiàn)歸母凈利潤60.4億元,同比增長3.2%。
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