經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 梁冀 券商交易系統(tǒng)崩潰再現(xiàn)。2023年6月19日上午10時左右，有投資者在社交媒體上反映中信證券APP交易宕機(jī)，無法完成買入及撤單交易，時長持續(xù)約半小時。這是繼招商證券后，再度有頭部券商發(fā)生交易系統(tǒng)崩潰的情況。

中信證券APP出現(xiàn)宕機(jī)

6月19日上午，有投資者在社交媒體上發(fā)文稱，中信證券APP出現(xiàn)交易故障，投資者掛單后無法完成成交，狀態(tài)為“已報撤銷”，且無法撤銷交易。此外，中信證券APP還提示“委托狀態(tài)錯誤不能撤單”等。

此外有投資者表示，中信證券賬戶在電腦端可以正常交易，因此應(yīng)是手機(jī)客戶端出現(xiàn)故障。

截至當(dāng)日上午11時許，中信證券APP交易恢復(fù)正常。經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)就此事致電中信證券，截至發(fā)稿尚未收到對方回復(fù)。

近年來，券商普遍加大信息科技研發(fā)投入。2022年年報顯示，華泰證券以27.2億元的IT投入大幅領(lǐng)先居于次席的中金公司，后者當(dāng)年IT投入金額為19.1億元。此外，國泰君安、海通證券、招商證券、中信建投等當(dāng)年IT投入均超10億元，分別為18億元、14.8億元、14.5億元、13.1億元、12.3億元和11.5億元。不過，作為“券業(yè)一哥”的中信證券并未披露此項數(shù)據(jù)。

此前，招商證券因交易系統(tǒng)發(fā)生故障被證監(jiān)會出具警示函。2022年3月14日，有投資者在社交媒體上反映招商證券APP宕機(jī)，無法正常買入賣出，查詢成交時則顯示“系統(tǒng)錯誤”，至當(dāng)日收盤仍未解決。5月16日，招商證券APP再度宕機(jī)，PC端與移動端均無法登錄。同年7月12日，證監(jiān)會向招商證券出具警示函，要求后者對相關(guān)問題進(jìn)行全面整改，對責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究。

2023年3月21日，有投資者在社交媒體上反映東方財富APP無法登錄或無法進(jìn)行交易操作。經(jīng)記者實測，東方財富APP無法登錄，并提示“網(wǎng)絡(luò)繁忙，請稍后重試”。有投資者反映稱，上午10:30左右東方財富APP恢復(fù)使用，能夠登錄；但午盤再度宕機(jī)。

3月31日，東方財富發(fā)布公告稱，子公司東方財富證券收到西藏證監(jiān)局下發(fā)的行政監(jiān)管措施決定書《關(guān)于對東方財富證券股份有限公司采取責(zé)令改正措施的決定》。函件顯示，東方財富證券在2023年3月21日的網(wǎng)絡(luò)安全事件中，存在信息系統(tǒng)升級論證測試不充分、未及時報告網(wǎng)絡(luò)安全事件的問題。依據(jù)相關(guān)規(guī)定，西藏證監(jiān)局決定對東方財富證券采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。同時，責(zé)令東方財富證券對此次事件相關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行內(nèi)部責(zé)任追究，并妥善處置此次事件引發(fā)的投資者訴求。

根據(jù)證監(jiān)會于2021年6月發(fā)布的《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報告與調(diào)查處理辦法》（下稱《處理辦法》），結(jié)合信息系統(tǒng)類別和信息系統(tǒng)服務(wù)能力異常，提出了統(tǒng)一的網(wǎng)絡(luò)安全事件分級方法，完善了網(wǎng)絡(luò)安全事件報告流程。根據(jù)《處理辦法》，當(dāng)集中競價交易系統(tǒng)以外的實時交易系統(tǒng)出現(xiàn)嚴(yán)重異常，且故障持續(xù)時間30分鐘以上的屬于重大事件；若故障持續(xù)時間10分鐘以上的屬于較大事件。

《處理辦法》要求，信息系統(tǒng)發(fā)生故障，可能構(gòu)成網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)立即報告。可能構(gòu)成特別重大、重大網(wǎng)絡(luò)安全事件的，應(yīng)當(dāng)每隔30分鐘至少上報一次事件處置情況，直至信息系統(tǒng)恢復(fù)正常運(yùn)行；對較大和一般網(wǎng)絡(luò)安全事件，第一次上報后，無須持續(xù)上報事件處置情況；如有重要情況應(yīng)當(dāng)立即報告。

監(jiān)管推進(jìn)安全提升

2023年6月9日，中證協(xié)印發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃（2023-2025）》（以下簡稱《安全提升計劃》），闡明未來三年全面提升證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全的指導(dǎo)思想、基本原則、總體目標(biāo)、主要任務(wù)及實施路徑。

今年年初，中證協(xié)下發(fā)《證券公司網(wǎng)絡(luò)和信息安全三年提升計劃(2023-2025)(征求意見稿)》提出鼓勵有條件的券商2023-2025年三個年度的信息科技平均投入金額不少于年度平均凈利潤的8%或平均營收的6%；而正式文件將比例要求分別提升至10%、7%，有較大幅度提升。

《安全提升計劃》圍繞國家關(guān)于網(wǎng)絡(luò)和信息安全的具體要求，聚焦提升行業(yè)科技治理和信息系統(tǒng)架構(gòu)掌控能力，聚焦防范網(wǎng)絡(luò)和信息安全風(fēng)險，明確六類31項主要任務(wù)要求，形成32項具體任務(wù)清單。

《安全提升計劃》明確了應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則：一是穩(wěn)健性原則，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控，嚴(yán)守風(fēng)險底線；二是系統(tǒng)性原則，強(qiáng)化協(xié)同機(jī)制，整體規(guī)劃；三是差異性原則，強(qiáng)化專業(yè)引領(lǐng)，因司制宜；四是創(chuàng)新性原則，強(qiáng)化創(chuàng)新驅(qū)動，科技賦能。

長江證券分析師吳一凡表示，《安全提升計劃》要求券商持續(xù)提高核心系統(tǒng)自主掌握能力，金融信創(chuàng)有望加速。《提升計劃》明確要求證券公司持續(xù)提高核心系統(tǒng)自主掌控能力，鼓勵有條件的公司積極推進(jìn)新一代核心系統(tǒng)的建設(shè)，開展核心系統(tǒng)技術(shù)架構(gòu)的轉(zhuǎn)型升級工作并積極從集中式專有技術(shù)架構(gòu)向分布式、低時延、開放技術(shù)架構(gòu)轉(zhuǎn)型。金融信創(chuàng)初期，券商主要對管理類、辦公類非核心交易類業(yè)務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行了信創(chuàng)改造，在《提升計劃》指引下，未來三年券商有望迎來核心系統(tǒng)的集中換代。

據(jù)中證協(xié)數(shù)據(jù)，2021年，券商合計信息技術(shù)投入達(dá)338.2億元，占證券行業(yè)整體營收、凈利潤比重分別為6.7%、17.7%。分公司來看，46家上市券商中，38家達(dá)到了《提升計劃》中的目標(biāo)。

目前，頭部券商中華泰證券信息技術(shù)投入強(qiáng)度頗高。截至2022年末，華泰證券研發(fā)人員占到總?cè)藬?shù)的21.83%。華泰證券在年報中表示，公司是一家國內(nèi)領(lǐng)先的科技驅(qū)動型證券集團(tuán)，擁有高度協(xié)同的業(yè)務(wù)模式、先進(jìn)的數(shù)字化平臺以及廣泛且緊密的客戶資源。報告期內(nèi)，華泰證券“漲樂財富通”下載量474.07萬，自上線以來累計下載量7006.02萬；96.74%的交易客戶通過“漲樂財富通”進(jìn)行交易。據(jù)易觀智庫數(shù)據(jù)，“漲樂財富通”2022年平均月活數(shù)926.83萬，位居證券公司類APP第一名。

在上述46家上市券商中，仍有8家尚未達(dá)到《提升計劃》中的目標(biāo)，其中包括中信證券、海通證券、廣發(fā)證券、申萬宏源等大型券商。假設(shè)未達(dá)標(biāo)的8家券商將信息投入占凈利潤比重提升至10%，預(yù)計產(chǎn)生的信息技術(shù)投入增量為11.5億元。