財聯(lián)社3月11日訊（記者 梁柯志）近日，人行福建省分行網(wǎng)站披露“閩銀罰決字〔2024〕1號-11號”處罰信息。處罰公示表顯示，福建海峽銀行股份有限公司(下稱“海峽銀行”)被罰345.3萬元，同時，包括時任副行長吳某鈴等三人因“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”多項操作違反規(guī)定受到不同程度處罰。

人行福建省分行對海峽銀行的處罰事由共有5項，分別包括：違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進(jìn)行交易等。

除海峽銀行外，本批次處罰中人行福建省分行還對福建建陽瑞獅村鎮(zhèn)銀行、福建長樂農(nóng)村商業(yè)銀行開出罰單，兩家機(jī)構(gòu)分別被罰款64.8萬元、341萬元。財聯(lián)社記者注意到，其中長樂農(nóng)商行的處罰事由與海峽銀行一模一樣，均有“與身份不明的客戶進(jìn)行交易”這一選項，罰款金額也幾乎相當(dāng)。

3月11日，杭州一家互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)公司負(fù)責(zé)人財聯(lián)社表示，上述處罰原因應(yīng)該是銀行信用卡與第三方機(jī)構(gòu)合作出現(xiàn)問題，不少銀行因為依賴第三方機(jī)構(gòu)，包括互聯(lián)網(wǎng)平臺，導(dǎo)致收集信息不及時、不安全。從監(jiān)管等角度來看，這種操作存在非常大的不確定風(fēng)險。

財聯(lián)社記者注意到，海峽銀行信用卡海報顯示，年滿18-65周歲、具備良好信用記錄和穩(wěn)定收入均可便捷申請。

人行網(wǎng)站顯示，按照《反洗錢法》的法律精神，金融機(jī)構(gòu)須進(jìn)行客戶身份盡職調(diào)查的措施包括：1)確定客戶身份，并利用可靠的、獨立來源的文件、數(shù)據(jù)或信息來驗證客戶身份。2)確定受益人身份，并運(yùn)用合理的手段進(jìn)行驗證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益人的身份情況等措施。

官網(wǎng)信息顯示，海峽銀行成立于1996年12月，是一家地方性股份制商業(yè)銀行，在福建9地市和浙江溫州地區(qū)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點81家；截至2023年12月31日，全行資產(chǎn)總額2569.99億元，各項存款余額1944.09億元，各項貸款余額1479.90億元。

2023年半年報顯示，海峽銀行的前十位股東中，國資和民企各占一半，前三大股東分別為福州市投資管理有限公司、福建省能源集團(tuán)和福州市馬尾區(qū)財政局，緊接其后為福建大東海實業(yè)、上海拍拍貸金融和泰禾投資。