財(cái)聯(lián)社7月1日訊（記者 彭科峰）2024年上半年已經(jīng)過去，國家金融監(jiān)管總局層面的罰單有何變化趨勢？

財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年上半年，國家金融監(jiān)管總局累計(jì)開出25張罰單（注：以官網(wǎng)“總局機(jī)關(guān)”公開披露的行政罰單為準(zhǔn) ），罰款金額超1.4億元，同比下降超六成。其中4張罰單直接指向銀行，涉及建設(shè)銀行、招商銀行、平安銀行、光大銀行，而銀行理財(cái)子也是總局處罰的重點(diǎn)，這顯示銀行理財(cái)?shù)暮弦?guī)性依然值得警惕。

上半年總局合計(jì)開出25張罰單

4月24日，國家金融監(jiān)管總局披露了今年首張總局層面罰單。其中，“金罰決字〔2024〕1號”劍指眾安在線財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司。

國家金融監(jiān)管總局指出，眾安財(cái)險(xiǎn)存在隱瞞關(guān)聯(lián)關(guān)系和關(guān)聯(lián)交易、通過關(guān)聯(lián)方虛假列支費(fèi)用、通過關(guān)聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng)報(bào)送的報(bào)表存在錯(cuò)報(bào)漏報(bào)、將保險(xiǎn)資金運(yùn)用形成的投資資產(chǎn)用于向他人發(fā)放貸款等四宗罪，被罰款180萬元。相關(guān)責(zé)任人也被罰7萬到10萬不等。

2024年上半年最后一張罰單則指向平安理財(cái)有限責(zé)任公司。“金罰決字〔2024〕35號”指出，平安理財(cái)有限責(zé)任公司理財(cái)業(yè)務(wù)存在、未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)范、非標(biāo)底層資產(chǎn)到期日晚于封閉式理財(cái)產(chǎn)品到期日等三宗罪，被罰款650萬元。

今年上半年，國家金融監(jiān)管總局累計(jì)開出25張罰單。不過，如果將國家金融監(jiān)管總局在2023年已經(jīng)作出處罰、但放在2024年公布的罰單計(jì)算在內(nèi)，則國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)今年上半年累計(jì)公布罰單28張。

1家國有大行和3家股份行“中槍” 多家銀行理財(cái)子也被罰

今日，財(cái)聯(lián)社整理發(fā)現(xiàn)，25張罰單中，4張罰單直接指向銀行，即平安銀行、招商銀行、光大銀行和建設(shè)銀行，另外還有多張罰單涉及銀行理財(cái)子。

其中，5月17日，國家金融監(jiān)管總局披露，平安銀行股份有限公司存在五大違法違規(guī)現(xiàn)象。國家金融監(jiān)管總局決定，沒收平安銀行違法所得并處罰款合計(jì)6723.98萬元。其中，總行6073.98萬元，分支機(jī)構(gòu)650萬元。相關(guān)責(zé)任人也被處罰。

5月23日，國家金融監(jiān)管總局披露，中國光大銀行股份有限公司，因?yàn)橥对V處理內(nèi)部控制不嚴(yán)行為，被罰款20萬元。

此外，6月21日，國家金融監(jiān)管總局披露，交通銀行股份有限公司因?yàn)榘踩珳y試存在薄弱環(huán)節(jié)、運(yùn)行管理存在漏洞、數(shù)據(jù)安全管理不足、災(zāi)備管理不足等四宗罪，被罰款160萬元。

6月28日，國家金融監(jiān)管總局披露，招商銀行股份有限公司，因?yàn)檎猩蹄y行理財(cái)業(yè)務(wù)存在、未能有效穿透識別底層資產(chǎn)、信息披露不規(guī)等，被罰款350萬元。

在銀行理財(cái)子的處罰方面，6月28日，招銀理財(cái)、平安理財(cái)、信銀理財(cái)、中銀理財(cái)、建信理財(cái)?shù)缺粐医鹑诒O(jiān)管總局合計(jì)處罰2900萬元。

去年同期罰款金額超3.8億，今年下降超六成

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)，2023年上半年，國家金融監(jiān)管總局（原銀保監(jiān)會(huì)）累計(jì)開出23張罰單。其中，當(dāng)年第一張罰單涉及保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司，同樣屬于保險(xiǎn)領(lǐng)域的違法現(xiàn)象的處罰。

去年上半年，被總局處罰的銀行包括民生銀行、中國銀行、渤海銀行、建設(shè)銀行、渣打銀行等5家銀行。在銀行理財(cái)子方面，則有建信理財(cái)有限責(zé)任公司被處罰。

對比上述數(shù)據(jù)，財(cái)聯(lián)社記者發(fā)現(xiàn)，今年上半年被總局直接處罰的銀行數(shù)量相比去年同稍微下降，但被處罰的銀行理財(cái)子數(shù)量同比明顯增加。

此外，從罰款金額來看，依據(jù)國家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)數(shù)據(jù)，今年上半年，總局累計(jì)罰款金額超過1.4億元，其中，單筆最大罰款金額超6723.98萬元，花落平安銀行。對此來看，2023年上半年，總局累計(jì)罰款金融超3.8億元，其中，單筆最大罰款金額超19891萬元，花落建設(shè)銀行。對比之下，今年上半年國家金融監(jiān)管總局的罰款金額同比下降超六成。