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    收益率下滑規(guī)模反增 專家熱議貨幣基金未來走勢

    證券日報(bào)2024-07-10 05:44

    近日,貨幣基金收益率有所下滑,7日年化收益率維持在2%以上的基金產(chǎn)品數(shù)量明顯減少,部分產(chǎn)品7日年化收益率甚至在1.5%以下。不過,從規(guī)模變化情況來看,貨幣基金規(guī)模整體呈增長趨勢,截至今年5月底,貨幣基金規(guī)模較2023年末增加了2.39萬億元。

    記者根據(jù)Wind資訊數(shù)據(jù)梳理發(fā)現(xiàn),截至7月8日,有數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)的364只(僅統(tǒng)計(jì)主代碼)貨幣基金中,7日年化收益率在1.5%以下的基金產(chǎn)品有170只。同時,市場上規(guī)模在千億元級別的35只基金中,有10余只基金7日年化收益率也在1.5%以下。

    談及部分貨幣基金收益率下滑的原因,中信證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家明明在接受《證券日報(bào)》記者采訪時表示:“主要是因?yàn)閷捤傻馁Y金面導(dǎo)致各類資產(chǎn)利率下行,尤其是同業(yè)存單等收益下行明顯,進(jìn)而影響貨幣基金的收益率。”

    投資于貨幣市場工具的貨幣基金,一直因其較高的靈活性和安全性受到投資者關(guān)注。今年以來,貨幣基金整體呈現(xiàn)資金流入趨勢。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(以下簡稱“中基協(xié)”)最新披露的數(shù)據(jù)顯示,截至5月底,貨幣基金規(guī)模達(dá)13.67萬億元,較2023年末的11.28萬億元增加了2.39萬億元。

    排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師曾衡偉對記者表示:“資金流入貨幣基金主要有兩方面原因。一方面,居民財(cái)富管理需求增長,尋求多樣化的投資渠道;另一方面,資金流入與貨幣基金相對較高的收益率、低風(fēng)險和良好流動性有關(guān)。”

    明明進(jìn)一步分析稱:“首先,貨幣基金通常允許投資者隨時贖回,可以滿足投資者流動性需求;其次,相較于存款可以提供更高的收益,這也加劇了存款‘搬家’進(jìn)程;最后,貨幣基金主要投資于短期債券、銀行存款等資產(chǎn),收益穩(wěn)定、風(fēng)險較低。”

    中基協(xié)數(shù)據(jù)顯示,截至5月底,貨幣基金在公募基金總規(guī)模中占比達(dá)四成以上。由于規(guī)模基數(shù)大,貨幣基金一直是助力公募基金規(guī)模增長的第一主力。不過,5月份債券基金成為公募基金總規(guī)模增長的第一主力,較4月底增加了3227.84億元,貨幣基金規(guī)模則較4月底增加了2354.2億元。

    在曾衡偉看來,受收益率、市場風(fēng)險偏好及競爭影響,未來貨幣基金增長或?qū)⒎啪彙X泿呕鹦柽M(jìn)一步優(yōu)化資產(chǎn)配置提高收益率、創(chuàng)新產(chǎn)品滿足多元需求、提升服務(wù)質(zhì)量增強(qiáng)投資者體驗(yàn)以及強(qiáng)化風(fēng)險控制保安全,同時需靈活應(yīng)對市場等變化。

    明明表示:“如果貨幣市場利率持續(xù)低迷,貨幣基金的吸引力可能會降低,而其他類型的基金產(chǎn)品如債券基金可能會提供更高的收益,從而吸引投資者轉(zhuǎn)移資金。未來,貨幣基金通過優(yōu)化資產(chǎn)配置策略、提供更靈活的贖回選項(xiàng)以及與其他金融服務(wù)的整合等,或有助于提升其吸引力。”

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