經濟觀察網 記者 劉鵬 “對違規(guī)機構和相關責任人處罰金額合計1.4億元”“兩年來,共清退違法違規(guī)股東2600多個”……
4月28日,銀保監(jiān)會官網發(fā)布兩年來持續(xù)開展銀行保險機構股權和關聯(lián)交易專項整治的整治工作成效。
據(jù)介紹,銀保監(jiān)會2019年以中小機構為重點,全面排查突出問題和風險,嚴厲整治虛假出資、股權代持、股東違規(guī)干預和不當利益輸送等違法違規(guī)行為。2020年為鞏固前期整治成果,銀保監(jiān)會開展專項整治“回頭看”,覆蓋4600余家銀行保險機構,排查“資本不實、股東不實”違法違規(guī)行為,堅決打擊挪用、套取、侵占銀行保險資金的違法違規(guī)行為。
銀保監(jiān)會表示,排查發(fā)現(xiàn)重點問題集中于股東通過隱藏實際控制人、隱瞞關聯(lián)關系、股權代持、表決權委托、一致行動約定等隱性行為規(guī)避監(jiān)管,實施對銀行保險機構的控制權和主導權,獲取不當利益。主要表現(xiàn)為:一是股權關系不透明;二是資本質量不實;三是股東行為不當;四是違規(guī)開展關聯(lián)交易,借道同業(yè)、理財、表外等業(yè)務,或通過空殼公司虛構業(yè)務等隱蔽方式向股東輸送利益。
針對整治發(fā)現(xiàn)的違法違規(guī)行為,監(jiān)管部門從嚴處罰問責,嚴厲打擊亂象行為。兩年來,依法對違規(guī)機構和相關責任人實施行政處罰,處罰金額合計1.4億元,處罰相關責任人395人,對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業(yè)保險業(yè)。
同時,銀保監(jiān)會要求各類機構自查自糾,明確問責標準、程序,處理到人,兩年來各類機構內部問責處理相關部門或分支機構360家次,對相關責任人問責5383人次,其中移交司法機關8人,黨紀、紀律處分674人,經濟處罰4029人、金額4538.27萬元。
此外,監(jiān)管部門綜合采取限制市場準入、并購重組、引入戰(zhàn)略投資者、責令轉讓股權、限制股東權利等方式,積極推動問題整改。穩(wěn)妥開展高風險機構違規(guī)股東股權清理,有序清退問題股東,大幅壓降股東占款。兩年來,共清退違法違規(guī)股東2600多個。
銀保監(jiān)會表示,將持續(xù)加強股東股權和關聯(lián)交易監(jiān)管,推動專項整治工作常態(tài)化,聚焦重點機構重點問題,加強處置處罰和公開披露,持續(xù)抓好存量風險化解和增量風險防范。同時,制定出臺銀行保險機構公司治理準則、大股東行為監(jiān)管指引、關聯(lián)交易管理辦法、董事監(jiān)事履職評價辦法等公司治理重要監(jiān)管規(guī)制,嚴格貫徹“穿透監(jiān)管”和“實質重于形式”原則,建立關聯(lián)交易監(jiān)管系統(tǒng),信息化助力關聯(lián)方識別和關聯(lián)交易監(jiān)測,前置風險防范端口,提高關聯(lián)交易監(jiān)管有效性和精準性。
京公網安備 11010802028547號