經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 因多項(xiàng)違規(guī)行為，上海銀行再添千萬(wàn)元罰單。

根據(jù)國(guó)家金融監(jiān)督管理局上海監(jiān)管局11月17日披露的罰單信息顯示，上海銀行因32項(xiàng)違法違規(guī)行為被開(kāi)出兩張罰單，共計(jì)被罰1380萬(wàn)元。

具體來(lái)看，其中一張罰單主要與EAST數(shù)據(jù)報(bào)送存在問(wèn)題有關(guān)。

滬金罰決字〔2023〕51號(hào)罰單顯示，上海銀行存在不良貸款余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差、漏報(bào)貿(mào)易融資業(yè)務(wù)余額EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)核銷(xiāo)貸款本金EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)質(zhì)或抵押物價(jià)值EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)權(quán)益類(lèi)投資業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)投資資產(chǎn)管理產(chǎn)品業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)其他擔(dān)保類(lèi)業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)、漏報(bào)委托貸款業(yè)務(wù)EAST數(shù)據(jù)等，并且存在理財(cái)產(chǎn)品底層持倉(cāng)余額數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差、理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售端與產(chǎn)品端數(shù)據(jù)報(bào)送存在偏差、理財(cái)產(chǎn)品信息登記不及時(shí)等行為。共計(jì)19項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。

另一張罰單則直指上海銀行理財(cái)業(yè)務(wù)。

滬金罰決字〔2023〕52號(hào)罰單顯示，上海銀行因未按規(guī)定披露理財(cái)產(chǎn)品的杠桿水平、開(kāi)放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動(dòng)性資產(chǎn)比例未達(dá)到5%、公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%，以及違規(guī)發(fā)行大額存單等13項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)690萬(wàn)元。

對(duì)于此次因理財(cái)業(yè)務(wù)、數(shù)據(jù)報(bào)送等領(lǐng)域的違規(guī)行為被罰，上海銀行在11月18日接受記者采訪時(shí)表示，本次處罰的問(wèn)題發(fā)生在2017年至2021年期間。該行對(duì)此高度重視，及時(shí)推進(jìn)落實(shí)各項(xiàng)整改措施，并依規(guī)對(duì)相關(guān)責(zé)任人開(kāi)展責(zé)任追究。

上海銀行也表示，將通過(guò)健全制度體系、優(yōu)化管理流程等措施，持續(xù)加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)和合規(guī)管理，依法穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)業(yè)務(wù)可持續(xù)發(fā)展。

成立于1996年的上海銀行，2016年11月在上交所上市。2023年三季度報(bào)告顯示，截至9月底，該行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入392.73億元，同比減少5.76%；歸屬于母公司股東的凈利潤(rùn)173.45億元，同比增長(zhǎng)1.03%；歸屬于母公司股東的扣除非經(jīng)常性損益的凈利潤(rùn)170.35億元，同比增長(zhǎng)0.05%。

資產(chǎn)質(zhì)量方面，截至9月底，該行不良貸款率1.21%，較上年末下降0.04個(gè)百分點(diǎn)；撥備覆蓋率290.02%，較上年末下降1.59個(gè)百分點(diǎn)。

實(shí)際上，在今年四月，上海銀行也曾因涉及業(yè)務(wù)違規(guī)行為被罰近1億元。

今年4月，國(guó)家外匯管理局上海市分局公布一張針對(duì)上海銀行的行政處罰決定書(shū)，對(duì)該行在結(jié)售匯、外幣理財(cái)、內(nèi)保外貸、外匯市場(chǎng)交易等領(lǐng)域的部分違法違規(guī)行為給予警告，并罰款9834.5萬(wàn)元人民幣，沒(méi)收違法所得19.9萬(wàn)元人民幣。同時(shí)，對(duì)三名相關(guān)責(zé)任人分別給予警告及罰款。

值得一提的是，此次除上海銀行被罰外，工商銀行上海分行和法國(guó)巴黎銀行均因業(yè)務(wù)違規(guī)收到監(jiān)管部門(mén)大額罰單。

罰單顯示，工商銀行上海市分行8項(xiàng)違法違規(guī)行為作出行政處罰，并處罰款740萬(wàn)元。與此同時(shí)，對(duì)8名時(shí)任相關(guān)高管作出行政處罰，合計(jì)罰款45萬(wàn)元，其中時(shí)任工行上海市分行行長(zhǎng)顧國(guó)明被禁止從事銀行業(yè)工作終身。

此外，法國(guó)巴黎銀行也收到《國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局行政處罰決定書(shū)》（滬金罰決字〔2023〕50 號(hào)）。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局對(duì)該行代理關(guān)聯(lián)方債券交易業(yè)務(wù)不符合商業(yè)原則、內(nèi)部控制和績(jī)效考評(píng)管理違反審慎經(jīng)營(yíng)原則的行為責(zé)令改正并處罰款人民幣 210 元。

對(duì)于此次被罰，法國(guó)巴黎銀行回復(fù)記者稱(chēng)，對(duì)于監(jiān)管部門(mén)的上述處罰決定，該行已嚴(yán)格按照監(jiān)管要求落實(shí)整改措施。該行將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控，依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。