經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 汪青 2024年3月5日，經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者獲悉，今年兩會(huì)期間，全國(guó)人大代表、人民銀行上海總部副主任兼上海市分行行長(zhǎng)金鵬輝帶來(lái)關(guān)于加快推進(jìn)《反洗錢法》審議發(fā)布的建議。

金鵬輝表示，近年來(lái)，我國(guó)面臨的反洗錢工作形勢(shì)發(fā)生很大變化，2007年1月1日施行的反洗錢法已難以滿足反洗錢工作高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)的需要，也與反洗錢國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)存在一定差距，亟待修訂完善并盡快發(fā)布。

具體而言，一是現(xiàn)行法未充分體現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢原則，沒(méi)有從識(shí)別、評(píng)估并采取措施降低洗錢風(fēng)險(xiǎn)的角度規(guī)定機(jī)構(gòu)義務(wù)，造成機(jī)構(gòu)“重合規(guī)、輕風(fēng)險(xiǎn)”。

二是現(xiàn)行法規(guī)定的反洗錢法律責(zé)任不完善。一方面，內(nèi)控機(jī)制有效性對(duì)機(jī)構(gòu)反洗錢工作起根本性作用，但是現(xiàn)行反洗錢法未將其作為行政罰款的情形；另一方面，對(duì)機(jī)構(gòu)和相關(guān)責(zé)任人的罰款標(biāo)準(zhǔn)較低，不利于形成有效的監(jiān)管震懾。

三是反洗錢監(jiān)管協(xié)作機(jī)制不夠順暢，對(duì)新型洗錢風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)防控及打擊治理力度有待加大。同時(shí)，迎接反洗錢國(guó)際組織第五輪評(píng)估也需要配套修訂反洗錢法。

2024年1月22日，國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議決定將《中華人民共和國(guó)反洗錢法（修訂草案）》提請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)審議。金鵬輝表示，修訂草案進(jìn)一步明確了反洗錢的概念和任務(wù)，強(qiáng)調(diào)了風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢原則，完善了反洗錢義務(wù)主體范圍和反洗錢義務(wù)規(guī)定，健全了部門職責(zé)分工和信息共享規(guī)定，增強(qiáng)了反洗錢行政處罰的懲戒性，基本解決了當(dāng)前影響我國(guó)反洗錢工作高質(zhì)量發(fā)展的頂層制度設(shè)計(jì)問(wèn)題。建議加快推進(jìn)《反洗錢法》審議發(fā)布，為我國(guó)反洗錢工作高標(biāo)準(zhǔn)推進(jìn)并順利通過(guò)新一輪反洗錢國(guó)際評(píng)估提供強(qiáng)力支撐。