7月5日，“構(gòu)建協(xié)同發(fā)展的養(yǎng)老金融生態(tài)”金融機(jī)構(gòu)大連行活動(dòng)圓滿收官。本次活動(dòng)由大連市政府和新華社中國經(jīng)濟(jì)信息社攜手主辦，200余位嘉賓就我國養(yǎng)老金融體系的優(yōu)化，以及養(yǎng)老金融與投顧業(yè)務(wù)的深度結(jié)合等話題，展開深入探討，從不同視角分享了國內(nèi)外先進(jìn)的養(yǎng)老金融理念和實(shí)踐。

活動(dòng)吸引了百余家金融機(jī)構(gòu)齊聚大連。其中，公募基金30家，證券公司29家，銀行、信托、保險(xiǎn)等50余家。現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)頻頻，氣氛火熱。與會(huì)嘉賓紛紛表示，發(fā)展養(yǎng)老金融有助于完善多層次養(yǎng)老保險(xiǎn)體系，養(yǎng)老投顧和養(yǎng)老金融的結(jié)合能夠有效服務(wù)投資者的養(yǎng)老需求，大連市養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展基礎(chǔ)良好，養(yǎng)老服務(wù)市場(chǎng)空間廣闊。

發(fā)展養(yǎng)老金融大有可為

2023年10月，中央金融工作會(huì)議明確將養(yǎng)老金融納入金融“五篇大文章”之中。發(fā)展養(yǎng)老金融既是應(yīng)對(duì)人口老齡化挑戰(zhàn)、構(gòu)建我國養(yǎng)老“三支柱”平衡發(fā)展格局的現(xiàn)實(shí)需要，也是推動(dòng)養(yǎng)老事業(yè)和養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。

大連市委常委、副市長李丹致辭

大連市委常委、副市長李丹表示，大連正聚焦大連“兩先區(qū)”“三個(gè)中心”戰(zhàn)略定位，加快推進(jìn)“六個(gè)建設(shè)”，重點(diǎn)做好金融“五篇大文章”，努力將養(yǎng)老金融打造成大連金融特色品牌。大連環(huán)境優(yōu)美，特別適合養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)發(fā)展，老齡化程度高，養(yǎng)老金融需求迫切。大連將持續(xù)打造一流營商環(huán)境，為廣大金融機(jī)構(gòu)投資發(fā)展提供全方位保障，希望各金融機(jī)構(gòu)積極參與大連養(yǎng)老金融投資布局。

遼寧省地方金融管理局副局長戰(zhàn)巍致辭

遼寧省地方金融管理局副局長戰(zhàn)巍表示，遼寧高度重視養(yǎng)老金融工作，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)加大對(duì)健康產(chǎn)業(yè)、養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)、銀發(fā)經(jīng)濟(jì)的金融支持。大連作為東北亞區(qū)域性金融中心建設(shè)的重要組成部分，在區(qū)域資源稟賦、金融資源集聚、養(yǎng)老扶持政策、營商環(huán)境等方面優(yōu)勢(shì)凸顯。期待金融機(jī)構(gòu)能夠因地制宜推出更多適老化的產(chǎn)品和服務(wù)，也期待更多資本積極探索與遼寧養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的深入合作。

新華社中國經(jīng)濟(jì)信息社黨委常委、副總裁楊苜致辭

新華社中國經(jīng)濟(jì)信息社黨委常委、副總裁楊苜指出，我國正由金融大國向金融強(qiáng)國邁進(jìn)，金融信息服務(wù)的高質(zhì)量發(fā)展愈發(fā)重要。由新華社牽頭建設(shè)的國家金融信息平臺(tái)——新華財(cái)經(jīng)，服務(wù)于政府的決策參考、金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)拓展、產(chǎn)業(yè)升級(jí)的創(chuàng)新研究，為做好金融“五篇大文章”提供信息保障。未來，新華財(cái)經(jīng)將緊跟養(yǎng)老金融發(fā)展趨勢(shì)，支持構(gòu)建協(xié)同發(fā)展的養(yǎng)老金融生態(tài)。

投顧服務(wù)養(yǎng)老金融空間巨大

在資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)和財(cái)富管理機(jī)構(gòu)布局個(gè)人養(yǎng)老業(yè)務(wù)的過程中，投顧的重要性被頻繁提及。參會(huì)嘉賓表示，投顧服務(wù)養(yǎng)老金融空間巨大。

“養(yǎng)老金融的未來——投顧如何引領(lǐng)變革”圓桌論壇

東方證券副總裁兼財(cái)富管理委員會(huì)總裁徐海寧、利得基金總經(jīng)理經(jīng)曉云等嘉賓表示，投顧與養(yǎng)老“相遇”正當(dāng)時(shí)，未來養(yǎng)老金加投顧是必然趨勢(shì)，投顧服務(wù)于中國養(yǎng)老“三支柱”空間巨大。申萬菱信基金董事長陳曉升和富達(dá)基金總經(jīng)理黃小薏等嘉賓提到科技給投顧業(yè)務(wù)帶來的影響。他們認(rèn)為，全球資管都面臨科技的顛覆性變化，未來每個(gè)人都可能以非常低的成本，獲得高質(zhì)量的隨身專屬AI投顧。貓頭鷹基金研究院總經(jīng)理矯健則希望，投資機(jī)構(gòu)和投顧多給金融產(chǎn)品提供方提出好的建議，在產(chǎn)品設(shè)計(jì)端設(shè)計(jì)出讓持有人能夠充分理解并且可以帶來好收益的養(yǎng)老產(chǎn)品。

推行個(gè)人養(yǎng)老金制度是做好養(yǎng)老金融這篇“大文章”的重要一環(huán)。2022年11月，我國在36個(gè)城市和地區(qū)先行實(shí)施個(gè)人養(yǎng)老金制度，下一步或?qū)⑼葡蛉珖５傮w而言，我國養(yǎng)老金融市場(chǎng)尚處于起步階段，個(gè)人養(yǎng)老金還存在總體覆蓋率和實(shí)際繳費(fèi)人數(shù)偏低等問題。

富達(dá)投資大中華區(qū)投資策略及業(yè)務(wù)資深顧問鄭任遠(yuǎn)分享了美國養(yǎng)老金體系建設(shè)的成功經(jīng)驗(yàn)和走過的彎路。他認(rèn)為，個(gè)人養(yǎng)老投資的動(dòng)態(tài)風(fēng)控尤為重要。

大連康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)集團(tuán)黨委書記、董事長程莉分享了對(duì)大連康養(yǎng)產(chǎn)業(yè)現(xiàn)狀及未來發(fā)展的思考。她表示，養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展，要注重三個(gè)融合，分別是醫(yī)養(yǎng)融合、產(chǎn)業(yè)融合、產(chǎn)融結(jié)合。大連正穩(wěn)步推進(jìn)“兩先區(qū)”“三個(gè)中心”建設(shè)，在此過程中，圍繞銀發(fā)經(jīng)濟(jì)和養(yǎng)老服務(wù)也在全面布局。

本次活動(dòng)由遼寧省地方金融管理局作為支持單位，大連市政府、中國經(jīng)濟(jì)信息社共同主辦，大連市地方金融管理局、中山區(qū)政府承辦，易方達(dá)基金、富達(dá)基金聯(lián)合承辦，東方證券、貓頭鷹基金研究院協(xié)辦。

活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)