新華財(cái)經(jīng)上海8月23日電 (記者朱妍) 隨著上市公司半年報(bào)的披露,基金公司的上半年盈利情況逐漸浮出水面。從已披露情況看,在行業(yè)降費(fèi)的大背景下,多數(shù)基金公司的凈利潤同比下滑,但也有公司實(shí)現(xiàn)逆勢增長。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,各家基金公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不同,受到降費(fèi)的影響不一。后續(xù),基金公司需繼續(xù)采取措施實(shí)現(xiàn)“降本增效”,在降費(fèi)大趨勢下保持競爭力。
上半年凈利潤增減不一
從已披露的上市公司半年報(bào)來看,在行業(yè)降費(fèi)背景下,多家基金公司凈利潤較2023年同期下滑,但也有部分公司逆勢實(shí)現(xiàn)盈利增長。
8月22日,西部證券披露的半年報(bào)顯示,其控股子公司西部利得基金上半年實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入1.9億元,凈利潤2898萬元,分別較2023年同期下降17.56%、21.68%。
浦發(fā)銀行8月20日發(fā)布的半年報(bào)顯示,旗下控股子公司浦銀安盛基金上半年?duì)I業(yè)收入為6.24億元,凈利潤為1.33億元,與2023年上半年相比,分別下降1.42%和20.83%。
此外,“老十家”之一的華夏基金,上半年?duì)I業(yè)收入、凈利潤分別為36.69億元、10.62億元,同比分別小幅下降1.13%、1.21%。南華基金上半年?duì)I業(yè)收入為3256.43萬元,凈利潤為33.79萬元,同比降幅分別為4.51%、44.07%。
不過,部分公司卻逆勢實(shí)現(xiàn)增長。南京銀行半年報(bào)顯示,旗下控股子公司鑫元基金上半年?duì)I業(yè)收入和凈利潤分別為3.03億元、9033萬元,同比增幅分別為17.9%、70.78%。
“不同基金公司上半年的盈利變化差異,或與公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有關(guān)。”業(yè)內(nèi)人士分析認(rèn)為,今年ETF、債券型基金銷售情況相對較好,在這些方面有優(yōu)勢的基金公司在盈利上有相對較好的表現(xiàn)。比如,華夏基金ETF業(yè)務(wù)較強(qiáng),對沖了一些主動(dòng)權(quán)益類基金降費(fèi)的影響,凈利潤僅同比小幅下降;固收業(yè)務(wù)較強(qiáng)的鑫元基金上半年凈利潤同比大增。
降費(fèi)之下尋找突破
2023年7月,公募基金行業(yè)費(fèi)率改革工作正式啟動(dòng)。基金公司對此積極響應(yīng),權(quán)益類基金、固收類基金、貨幣型基金紛紛降低管理費(fèi)、托管費(fèi),讓利于民。業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,盡管行業(yè)變革短期會(huì)對基金公司的業(yè)績產(chǎn)生影響,但也促使基金公司更加致力于練好“內(nèi)功”,通過降本增效來提升實(shí)力。
“今年我們管理的基金資產(chǎn)總規(guī)模上漲,但盈利同比有所降低。傳統(tǒng)基金公司想要找增長點(diǎn)是比較難的,現(xiàn)在各類基金費(fèi)率都在降,若僅維持前些年的狀態(tài)‘不變’,很難提升盈利。”有基金公司人士說。
另一家中小型基金公司人士告訴記者,今年公司在“降本”上動(dòng)作明顯,一線員工對此有切身體會(huì),諸如出差報(bào)銷及營銷費(fèi)用等各方面的財(cái)務(wù)支出在收緊。
在“降本”的同時(shí),基金公司還在努力尋找盈利增長點(diǎn)。從半年報(bào)來看,西部利得基金上半年提升投研核心能力、夯實(shí)產(chǎn)品布局,并發(fā)展機(jī)構(gòu)零售業(yè)務(wù),做強(qiáng)權(quán)益、指數(shù)、固收三大核心業(yè)務(wù),助推了非貨幣公募基金管理規(guī)模的穩(wěn)步提升。
南華基金則在進(jìn)一步完善白名單準(zhǔn)入制度,優(yōu)化公司治理結(jié)構(gòu)和科學(xué)化的風(fēng)險(xiǎn)控制流程,建立了與投資者利益綁定的產(chǎn)品設(shè)計(jì)或長效激勵(lì)機(jī)制。同時(shí),公司還進(jìn)一步增強(qiáng)了與其他金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)合作,大力推進(jìn)權(quán)益類產(chǎn)品的發(fā)展。
排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師曾衡偉認(rèn)為,在降費(fèi)環(huán)境下,基金公司面臨著收入縮減等挑戰(zhàn),需采取多項(xiàng)措施以實(shí)現(xiàn)盈利。
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編輯:羅浩
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