經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 藍(lán)彬珍 近日，據(jù)彭博社等媒體報(bào)道，美國(guó)紐約州金融局8月6日指認(rèn)英國(guó)渣打銀行與伊朗當(dāng)局“合謀”，在近10年間隱藏與伊朗關(guān)聯(lián)的金融交易，總額約2500億美元，觸犯了美國(guó)的反洗錢(qián)法律，渣打可能因此喪失在紐約州經(jīng)營(yíng)的牌照。

渣打中國(guó)向媒體證實(shí)6日渣打集團(tuán)收到美國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)之一紐約州金融服務(wù)局（金融局）所發(fā)出的并已經(jīng)放上監(jiān)管新聞服務(wù)的指令。但渣打強(qiáng)烈否定金融局所發(fā)出的指令中所列出的立場(chǎng)或?qū)ο嚓P(guān)事實(shí)的描述。

渣打集團(tuán)表示，其認(rèn)為金融局指令書(shū)中的敘述并不全面和準(zhǔn)確。整個(gè)時(shí)間段內(nèi)，該集團(tuán)與美國(guó)各有關(guān)當(dāng)局分享的分析材料顯示，該集團(tuán)在相關(guān)時(shí)段內(nèi)履行了合規(guī)職責(zé)并最大程度上實(shí)際遵守了美國(guó)的制裁規(guī)定和關(guān)于U-turn支付的法規(guī)。正如其向有關(guān)當(dāng)局披露的，涉及伊朗的交易中符合U-turn規(guī)定的比例遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于99.9%，渣打表示，未符合U- turn規(guī)定的交易總量低于1400萬(wàn)美元。

根據(jù)美國(guó)財(cái)政部海外資產(chǎn)控制辦公室（OFAC）規(guī)定，美國(guó)企業(yè)及個(gè)人禁止與其制裁名單上所列的國(guó)家、實(shí)體或個(gè)人進(jìn)行商業(yè)活動(dòng)，目前名單上的國(guó)家包括伊朗、朝鮮和蘇丹。與伊朗的金融交易從1979年開(kāi)始就受到制裁，但在2008年9月之前，OFAC規(guī)定在有限的情況下美國(guó)金融機(jī)構(gòu)可以為伊朗銀行、個(gè)人和其它實(shí)體處理某些交易，即發(fā)起交易和接受交易的一方都必須是非伊朗的國(guó)外機(jī)構(gòu)，美國(guó)金融機(jī)構(gòu)僅僅是通道，這類交易通常被稱為“掉頭交易（U-Turns）”。

渣打集團(tuán)同時(shí)還認(rèn)為U- turn豁免條款是聯(lián)邦當(dāng)局管轄執(zhí)行的聯(lián)邦法規(guī)，金融局指令中對(duì)其解釋存在法律上的錯(cuò)誤。該集團(tuán)在對(duì)有關(guān)伊朗支付的復(fù)核過(guò)程中并未發(fā)現(xiàn)任何一筆為美國(guó)政府認(rèn)定的恐怖組織或機(jī)構(gòu)支付的交易。

根據(jù)渣打最新公布半年報(bào)顯示，渣打2012年上半年收入上升9%至95.1億元，稅前盈利上升9%至39.5億元。在亞洲、非洲和中東市場(chǎng)保持強(qiáng)勁增長(zhǎng)勢(shì)頭，上半年在中國(guó)收入增長(zhǎng)22%，下半年該集團(tuán)計(jì)劃在中國(guó)增開(kāi)10個(gè)新的網(wǎng)點(diǎn)達(dá)到100家網(wǎng)點(diǎn)。據(jù)部分外媒報(bào)道，若吊銷牌照威脅兌現(xiàn)，渣打集團(tuán)運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)或?qū)⑹艿接绊憽６瑫r(shí)，受消息影響，渣打在二級(jí)市場(chǎng)遭到瘋狂拋售。美林等評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)表示，對(duì)渣打的指控反映問(wèn)題嚴(yán)重，涉及洗黑錢(qián)的規(guī)模大，渣打面對(duì)聲譽(yù)受損的風(fēng)險(xiǎn)，消息短期將反應(yīng)在股價(jià)上，并隨即將渣打的評(píng)級(jí)由買入將至跑輸大盤(pán)。

事實(shí)上，渣打銀行是兩個(gè)月來(lái)第二家因涉嫌反洗錢(qián)、資金轉(zhuǎn)移控制措施松懈而遭到美國(guó)指控的英國(guó)銀行。不久前，美國(guó)參議院的一項(xiàng)調(diào)查指控匯豐銀行(HSBC)違反反洗錢(qián)規(guī)定，而與渣打強(qiáng)烈否定不同的是，匯豐接受美國(guó)國(guó)會(huì)參議院?jiǎn)栐儠r(shí)，承認(rèn)匯豐銀行未能遵守反洗錢(qián)等法律法規(guī)的規(guī)定，成為一些販毒團(tuán)伙和恐怖組織洗錢(qián)的工具。