經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 歐陽曉紅 據(jù)中國工商銀行消息，截至今年9月末，該行已與3650多家客戶建立了全球現(xiàn)金管理合作關(guān)系，簽約賬戶數(shù)量達(dá)到9400多個，其中今年前三季度新增全球現(xiàn)金管理客戶319家，新增簽約賬戶851個，穩(wěn)居中資銀行首位。

這其中的背景是，隨著近年來我國企業(yè)“走出去”的步伐不斷加快，工行根據(jù)客戶的需要在同業(yè)中率先推出了全球現(xiàn)金管理服務(wù)，提供全球范圍內(nèi)的“一站式”現(xiàn)金管理服務(wù)，并將服務(wù)區(qū)域延伸至近50個國家和地區(qū)。

“今年三季度，工行為某跨國企業(yè)搭建的首個美元跨境實體資金池項目成功上線，幫助客戶實現(xiàn)指定國家和地區(qū)間賬戶資金的定期歸集、下?lián)埽瑫r協(xié)助客戶開展香港、捷克、俄羅斯、新加坡等8個國家和地區(qū)39個賬戶的信息服務(wù)，切實提升了客戶對境外資金的管控能力。”工行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示。

而目前，工行全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)已涵蓋了全球開戶、支付授權(quán)、SWIFT服務(wù)、賬戶信息查詢、海外雇員服務(wù)、集中付款、資金池等多個品種，構(gòu)建了業(yè)務(wù)豐富、服務(wù)便捷和高附加值的全球現(xiàn)金管理服務(wù)體系。

上述負(fù)責(zé)人還介紹說，今年以來，通過SWIFT網(wǎng)絡(luò)開展現(xiàn)金管理的客戶越來越多，與工行建立SWIFT合作關(guān)系的客戶數(shù)量也明顯增加。目前，工行通過SWIFT網(wǎng)絡(luò)為眾多跨國企業(yè)提供了賬戶信息查詢、對賬單、集中付款、借貸記通知等服務(wù)，支持SWIFT標(biāo)準(zhǔn)及個性化報文的發(fā)送與接收。

據(jù)了解，全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)是指通過建立全球資金結(jié)算網(wǎng)絡(luò)，由銀行境內(nèi)外分支機(jī)構(gòu)和合作銀行共同協(xié)助客戶進(jìn)行跨境現(xiàn)金管理而提供的全球賬戶管理、收付款、流動性管理以及相關(guān)信息、投資、融資等一系列綜合化服務(wù)。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷深化，越來越多的企業(yè)開始重視加強對集團(tuán)整體資金運作的控制和全球范圍的流動性管理和風(fēng)險管理，這也為商業(yè)銀行的全球現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)提供了發(fā)展契機(jī)。