經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 張?jiān)?投連險(xiǎn)市場再次出現(xiàn)嚴(yán)重分化。
華寶證券最新數(shù)據(jù)顯示,2014年上半年,指數(shù)型賬戶、激進(jìn)型賬戶、混合基金型賬戶平均收益為負(fù),其他類別投連險(xiǎn)分類賬戶錄得平均正收益;各類賬戶平均收益為:增強(qiáng)債券型(4.17%)、全債型(3.78%)、貨幣型(2.52%)、混合保守型(1.63%)、混合激進(jìn)型(-1.31%)、激進(jìn)型(-1.86%)、指數(shù)型(-5.46%)。增強(qiáng)債券類賬戶、混合保守類賬戶、全債類賬戶以及貨幣基金賬戶平均收益超過可比的基金指數(shù)。191只納入排名體系的投連險(xiǎn)賬戶中113只實(shí)現(xiàn)正收益。
其中2014年上半年排名前十的賬戶有:太平價(jià)值先鋒型(8.73%,激進(jìn)型)、太平策略成長型(7.00%,激進(jìn)型)、生命穩(wěn)健I(6.26%、增強(qiáng)債券型)、招商信諾平穩(wěn)型(5.88%、增強(qiáng)債券型)、招商信諾穩(wěn)健(5.57%、全債型)、中意安逸穩(wěn)健(5.54%、增強(qiáng)債券型)、恒安標(biāo)準(zhǔn)債券型(5.42%、全債型)、泰康五年定期保證收益(5.40%、全債型)、太平穩(wěn)健避險(xiǎn)型(5.30%、貨幣型)、中意增長理財(cái)(5.30%、混合激進(jìn)型)。
截止最新可得數(shù)據(jù),目前投連險(xiǎn)總規(guī)模約為708億元。最早開展投連險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品業(yè)務(wù)的中國平安以絕對優(yōu)勢居首,2013年末賬戶規(guī)模合計(jì)達(dá)341.37億元,較2012年末增長了6.61%;泰康人壽以97.83億元的合計(jì)規(guī)模居次,但較上期縮水嚴(yán)重;信誠人壽位列第三,賬戶規(guī)模64.24億元,是2013年投連險(xiǎn)賬戶規(guī)模擴(kuò)張最明顯的保險(xiǎn)公司之一。
根據(jù)保監(jiān)會(huì)已公布的投連險(xiǎn)保費(fèi)收入情況來看,2014年1-5月,保險(xiǎn)公司投連險(xiǎn)保費(fèi)總計(jì)29.67億元,其中,3月投連險(xiǎn)保費(fèi)額度最高,達(dá)6.92億元。各家公司對比看,平安人壽一家2014年1-5月投連險(xiǎn)保費(fèi)收入達(dá)12.20億元,占所有中資保險(xiǎn)公司的71.22%,信誠人壽投連險(xiǎn)保費(fèi)收入達(dá)4.98億,占合資保險(xiǎn)公司投連險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模合計(jì)的39.7%。
值得一提的是,弘康人壽作為第一家開發(fā)投資另類投資品的投連險(xiǎn)賬戶的壽險(xiǎn)公司,2014年1-5月的獲保費(fèi)收入合計(jì)2.61億,其中3月保費(fèi)收入激增達(dá)1.07億元。另外,國華人壽開發(fā)了旗下首只投連險(xiǎn)產(chǎn)品“國華華瑞1號A計(jì)劃”,也就是備受市場熱議的“娛樂寶”,投資者通過在阿里平臺(tái)上投資該投連險(xiǎn)產(chǎn)品,間接投資于影視項(xiàng)目和游戲項(xiàng)目。“國華華瑞1號A計(jì)劃”主要投資于固定收益類資產(chǎn)、流動(dòng)性資產(chǎn)和其他金融資產(chǎn),不投資權(quán)益類產(chǎn)品。隨著保險(xiǎn)資金投資范圍的放開,投連險(xiǎn)產(chǎn)品通過投資于另類資產(chǎn)成為保險(xiǎn)公司布局新產(chǎn)品和新賬戶的重要方向,加之投連險(xiǎn)產(chǎn)品具有投資門檻較低的優(yōu)勢,通過與互聯(lián)網(wǎng)的結(jié)合,能夠令投連險(xiǎn)業(yè)務(wù)再次煥發(fā)新的生命力。
目前,共有6家公司的11只新賬戶通過了保監(jiān)會(huì)批復(fù)但尚未公布凈值,2014年上半年僅光大永明優(yōu)選賬戶一只新賬戶開始運(yùn)營公布凈值,該賬戶主要投資于風(fēng)險(xiǎn)可控的固定收益類資產(chǎn)、另類資產(chǎn)和保險(xiǎn)公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品,其中,另類資產(chǎn)(包括保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)起設(shè)立的基礎(chǔ)設(shè)施投資計(jì)劃、不動(dòng)產(chǎn)投資計(jì)劃,以及信托計(jì)劃、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品、證券公司發(fā)起設(shè)立的專項(xiàng)資產(chǎn)管理計(jì)劃等)的投資比例為0-90%。從而,光大永明成為繼弘康人壽后,第二家開發(fā)投資另類資產(chǎn)投連險(xiǎn)賬戶的保險(xiǎn)公司。
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