經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 梁冀 10月14日，人民網(wǎng)發(fā)文質(zhì)疑富途證券、老虎證券等跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息安全以及合法合規(guī)等方面存在風(fēng)險(xiǎn)。文內(nèi)提到，富途控股及老虎證券均已經(jīng)完成赴美上市，在《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》（下稱《個(gè)人信息保護(hù)法》）明確了個(gè)人信息跨境提供規(guī)則的背景下，內(nèi)地公民的個(gè)人信息出境問題或?qū)⒊蔀樘峁┟拦伞⒏酃傻热蛑饕袌龉善苯灰追?wù)的互聯(lián)網(wǎng)券商將要面臨的新考驗(yàn)。

當(dāng)日，兩家跨境互聯(lián)網(wǎng)券商的股價(jià)下跌，成交量放大。其中，富途控股（FUTU）股價(jià)大跌12.41%，成交量則從近期300萬至400萬區(qū)間漲至2300.05萬；老虎證券（TIGR）股價(jià)也大跌21.19%，成交量更由近期500萬左右漲至4305.24萬。

兩跨境互聯(lián)網(wǎng)券商回應(yīng)

人民網(wǎng)發(fā)文稱，早在2019年7月，受中央網(wǎng)信辦、工信部、公安部和市場監(jiān)管總局四部門委托，由全國信息安全標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)委員會(huì)、中國消費(fèi)者協(xié)會(huì)、中國互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)和中國網(wǎng)絡(luò)空間安全協(xié)會(huì)成立的APP違法違規(guī)收集使用個(gè)人信息專項(xiàng)治理工作組就發(fā)布通知，評(píng)估發(fā)現(xiàn)包括老虎證券、富途牛牛等APP在個(gè)人信息收集使用方面存在問題且未公開有效聯(lián)系方式，并被要求整改。

《個(gè)人信息保護(hù)法》自2021年11月1日起施行。文內(nèi)援引律師觀點(diǎn)稱：個(gè)人信息保護(hù)法的出臺(tái)，對(duì)境內(nèi)投資者數(shù)據(jù)跨境傳輸及使用提出了更高的合規(guī)性要求。首先是明確了個(gè)人信息可跨境提供的法定要求，包括通過國家網(wǎng)信部門組織的安全評(píng)估、經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)認(rèn)證、訂立標(biāo)準(zhǔn)合同、按照我國締結(jié)或參加的國際條約和協(xié)定等條件滿足其一；其次是明確了向投資者本人告知及取得其同意的規(guī)則；最后在監(jiān)管層面，新法明確了監(jiān)管部門對(duì)于境外的組織、個(gè)人存在個(gè)人信息處理的違法行為的，可以采取將其列入負(fù)面名單，限制或者禁止向其提供個(gè)人信息的監(jiān)管措施。因此，跨境互聯(lián)網(wǎng)券商在用戶信息安全以及合法化、合規(guī)化方面存在風(fēng)險(xiǎn)。

10月14日晚間，富途證券與老虎證券發(fā)布聲明，表示始終積極配合監(jiān)管，持續(xù)做好用戶信息安全工作。

富途證券工作人員向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，富途始終積極配合監(jiān)管的規(guī)定，就2019年7月 APP專項(xiàng)治理工作組提出的整改意見，富途于第一時(shí)間和整改小組取得聯(lián)系，并已經(jīng)于2019年8月2日按照監(jiān)管要求完成所有整改工作。富途亦一直保持定期自審自查工作，主動(dòng)與監(jiān)管部門保持溝通，加強(qiáng)對(duì)個(gè)人信息安全相關(guān)管理要求的專業(yè)度學(xué)習(xí)，不斷提升對(duì)個(gè)人信息安全保護(hù)的意識(shí)和能力。同時(shí)，富途也聘請(qǐng)了外部專業(yè)的安全團(tuán)隊(duì)，定期且持續(xù)提供安全檢測報(bào)告，主動(dòng)優(yōu)化系統(tǒng)并加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范能力。就《個(gè)人信息保護(hù)法》等國內(nèi)數(shù)據(jù)合規(guī)領(lǐng)域的立法，富途內(nèi)部一直組織相關(guān)專業(yè)人員在跟進(jìn)立法動(dòng)態(tài)，在公司內(nèi)部持續(xù)組織研究和學(xué)習(xí)，并安排相關(guān)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行了自查優(yōu)化。

老虎證券相關(guān)人員也告訴記者，集團(tuán)一直視合法合規(guī)為其運(yùn)營生命線，高度重視個(gè)人信息保護(hù)和數(shù)據(jù)安全。其表示，2019年7月，在收到APP專項(xiàng)治理工作組發(fā)出的意見后，集團(tuán)立即成立特別行動(dòng)小組，與專項(xiàng)工作組進(jìn)行深入溝通、積極配合，并已于2019年8月17日按照要求完成所有工作。

老虎證券強(qiáng)調(diào)，其高度重視近期將要施行的《個(gè)人信息保護(hù)法》，已在集團(tuán)內(nèi)部組織了多輪學(xué)習(xí)、培訓(xùn)和考核，并聘請(qǐng)了專業(yè)律師和外部專家提供相應(yīng)指導(dǎo)意見，落實(shí)到集團(tuán)各項(xiàng)業(yè)務(wù)運(yùn)營中。集團(tuán)內(nèi)部將持續(xù)強(qiáng)化對(duì)相關(guān)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，密切追蹤最新監(jiān)管規(guī)定，定期自審自查，切實(shí)落實(shí)國家相關(guān)法律法規(guī)要求，嚴(yán)格保障用戶個(gè)人信息安全。

律師詳解

上海申倫律師事務(wù)所夏海龍律師向經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者表示，目前境內(nèi)投資者參與境外證券交易的官方渠道只有境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)和“滬港通”機(jī)制，而跨境券商其實(shí)只是境外券商的通道，境內(nèi)投資者通過這個(gè)通道間接參與境外市場，這種業(yè)務(wù)模式下會(huì)涉及境內(nèi)自然人個(gè)人信息的跨境問題。

根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》第三十八條有關(guān)規(guī)定和跨境證券投資的具體情形，未來跨境券商在向境外提供個(gè)人信息前，需要按照國家網(wǎng)信部門的規(guī)定經(jīng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行個(gè)人信息保護(hù)認(rèn)證或按照國家網(wǎng)信部門制定的標(biāo)準(zhǔn)合同與境外接收方訂立合同，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)。

夏海龍律師強(qiáng)調(diào)，跨境券商保護(hù)用戶個(gè)人信息安全的底線是要保障境外接收方處理個(gè)人信息的活動(dòng)達(dá)到中國《個(gè)人信息保護(hù)法》的保護(hù)標(biāo)準(zhǔn)。因此除了應(yīng)當(dāng)采取必要的技術(shù)安全措施外，更重要的是跨境券商應(yīng)當(dāng)對(duì)其境外合作方所在國的個(gè)人信息保護(hù)法規(guī)有充分了解，并應(yīng)密切關(guān)注境外合作方對(duì)個(gè)人信息的使用、處理情況，以確保傳輸?shù)骄惩獾膫€(gè)人信息得到不低于國內(nèi)標(biāo)準(zhǔn)的保護(hù)。