經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 梁冀 10月21日，司法部副部長(zhǎng)劉炤在2021金融街論壇---“治理體系與金融安全”平行論壇上致辭時(shí)表示，當(dāng)前，我國(guó)處于全面深化改革、經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級(jí)的重要階段，金融業(yè)面臨難得的歷史機(jī)遇和創(chuàng)新空間，國(guó)內(nèi)外復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)金融形勢(shì)也提出了諸多新的課題和挑戰(zhàn)。我們要整體謀劃，更加注重金融法治建設(shè)的系統(tǒng)性、整體性、協(xié)同性，以良法善治保障金融業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

依法保障金融業(yè)改革創(chuàng)新，提升金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力

劉炤表示，黨的十八屆四中全會(huì)對(duì)依法治國(guó)作了全面戰(zhàn)略部署，提出實(shí)現(xiàn)立法和改革決策相銜接，做到重大改革于法有據(jù)、立法主動(dòng)適應(yīng)改革和經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展需要。

劉炤介紹稱，近年來，對(duì)于黨中央、國(guó)務(wù)院決定先行先試的改革事項(xiàng)，如股票發(fā)行注冊(cè)制改革、農(nóng)村土地“兩權(quán)抵押”改革等，國(guó)務(wù)院按照法定程序提請(qǐng)全國(guó)人大常委會(huì)作出授權(quán)，暫時(shí)調(diào)整適用《證券法》《物權(quán)法》等相關(guān)規(guī)定，為開展改革試點(diǎn)、制度創(chuàng)新及時(shí)提供法律依據(jù)、清除法律障礙，也為后來相關(guān)法律的修改積累了實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。國(guó)務(wù)院積極推動(dòng)普惠金融立法，出臺(tái)《融資擔(dān)保公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，明確建立政府性融資擔(dān)保體系，規(guī)范融資擔(dān)保公司的經(jīng)營(yíng)行為，引導(dǎo)其積極為小微企業(yè)和“三農(nóng)”提供更多的融資服務(wù)。

劉炤表示，下一步，司法部將會(huì)同人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)等部門起草《地方金融監(jiān)督管理?xiàng)l例》，明確地方人民政府金融監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)地方金融組織規(guī)范發(fā)展，鼓勵(lì)其在普惠金融業(yè)務(wù)中發(fā)揮更大的作用。

要處理好發(fā)展與安全的關(guān)系，守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線

劉炤稱，在促進(jìn)金融業(yè)發(fā)展創(chuàng)新的同時(shí)，要抓緊完善金融監(jiān)管制度，有效防范因創(chuàng)新中的不規(guī)范問題產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前，以互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)、區(qū)塊鏈、人工智能等應(yīng)用為主要特征的科技創(chuàng)新正在深刻影響著金融業(yè)發(fā)展，金融法治要緊跟形勢(shì)，積極應(yīng)對(duì)科技創(chuàng)新帶來的新挑戰(zhàn)。要強(qiáng)化金融監(jiān)管的專業(yè)性、統(tǒng)一性、穿透性，依法將所有金融業(yè)務(wù)納入監(jiān)管，進(jìn)一步強(qiáng)化功能監(jiān)管和行為監(jiān)管，彌補(bǔ)制度空白和監(jiān)管短板。

劉炤在致辭中表示，此前，為規(guī)范金融業(yè)綜合經(jīng)營(yíng)，國(guó)務(wù)院出臺(tái)了《關(guān)于實(shí)施金融控股公司準(zhǔn)入管理的決定》，以防范跨領(lǐng)域跨行業(yè)金融風(fēng)險(xiǎn)；研究擬訂《私募投資基金監(jiān)督管理?xiàng)l例》，以防范和處置私募基金領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)行業(yè)健康規(guī)范發(fā)展。目前，司法部會(huì)同人民銀行正在加快《非銀行支付機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的審查制定工作，以完善第三方支付機(jī)構(gòu)的監(jiān)管規(guī)則，防范支付風(fēng)險(xiǎn)，保障各方合法權(quán)益。下一步，在總結(jié)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上，司法部還將繼續(xù)深入研究如何健全金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、預(yù)警、處置、問責(zé)制度體系，進(jìn)一步筑牢金融安全網(wǎng)。

加強(qiáng)投資者權(quán)益保護(hù)，強(qiáng)化對(duì)金融違法行為的打擊力度

劉炤表示，投資者保護(hù)制度是資本市場(chǎng)重要的基礎(chǔ)性制度，是以人民為中心的發(fā)展理念的具體體現(xiàn)。讓人民群眾通過資本市場(chǎng)共享經(jīng)濟(jì)發(fā)展成果，也是促進(jìn)實(shí)現(xiàn)共同富裕的重要方面。新修訂的《證券法》在為注冊(cè)制改革提供法律依據(jù)的同時(shí)，也對(duì)投資者保護(hù)制度作了專章規(guī)定，并加大了對(duì)違法行為的打擊力度。近期，中辦、國(guó)辦印發(fā)了《關(guān)于依法從嚴(yán)打擊證券違法活動(dòng)的意見》，對(duì)完善資本市場(chǎng)違法犯罪責(zé)任制度體系、健全執(zhí)法司法體制機(jī)制、強(qiáng)化重大案件懲治和重點(diǎn)領(lǐng)域執(zhí)法等方面作了安排部署。

劉炤強(qiáng)調(diào)，司法部正在配合證監(jiān)會(huì)等部門完善《證券法》相關(guān)配套制度，進(jìn)一步落實(shí)投資者保護(hù)措施，對(duì)資本市場(chǎng)違法行為堅(jiān)持“零容忍”要求。根據(jù)《證券法》制定的《證券期貨行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾制度實(shí)施辦法》已經(jīng)國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議審議通過，即將出臺(tái)。該辦法對(duì)行政執(zhí)法當(dāng)事人承諾糾正涉嫌違法行為、賠償有關(guān)投資者損失等措施作出規(guī)定，對(duì)不履行承諾的當(dāng)事人實(shí)施聯(lián)合懲戒，維護(hù)市場(chǎng)秩序，提高行政執(zhí)法效能。