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    資產(chǎn)配置既是科學(xué)也是藝術(shù)

    楊皖玉2024-10-05 11:41

    投資市場(chǎng)里,有兩個(gè)規(guī)律為人熟知:一個(gè)是沒有一種資產(chǎn)在任何環(huán)境都能夠走出單邊行情;一個(gè)是在不同的經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,要想取得投資佳績(jī),需要配置不同的資產(chǎn)。萬事萬物都逃不過周期二字,歷史不會(huì)簡(jiǎn)單重演,但總有著相似的韻腳。

    在漫長(zhǎng)的投資旅程中,集中持有單一資產(chǎn)或可短暫擁有突飛猛進(jìn)的收益,但也免不了時(shí)常面對(duì)回報(bào)的波瀾起伏,這并不一定會(huì)比長(zhǎng)期收獲穩(wěn)定、持久的“涓涓細(xì)流”體驗(yàn)更好。 

    相比投資單一資產(chǎn),做好資產(chǎn)配置組合,往往更能經(jīng)受得住時(shí)間的洗禮和檢驗(yàn)。

    所謂資產(chǎn)配置,其重點(diǎn)是著眼于收益和風(fēng)險(xiǎn)之間的平衡,而非單一極致地追求收益率最高,而是將風(fēng)險(xiǎn)和收益放在一起,做長(zhǎng)期綜合考量。

    拆開看資產(chǎn)配置組合里的每個(gè)零部件,就會(huì)發(fā)現(xiàn),組合中有博取高收益的部分,更要有穩(wěn)健的“壓艙石”。所以,短期發(fā)大財(cái)、賺快錢,可不是資產(chǎn)配置的初衷。

    資產(chǎn)配置既是一門科學(xué),也是一門藝術(shù)。作為投資中的一門科學(xué),資產(chǎn)配置看上去仿佛一項(xiàng)投資賺錢的“小訣竅”,實(shí)則有經(jīng)典高深的理論體系,也有大量精彩的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和案例;看上去仿佛只是買入了一組資產(chǎn),實(shí)則詮釋了風(fēng)險(xiǎn)管理、積極防守的科學(xué)策略和理念方法。

    資產(chǎn)配置也是一門演奏資產(chǎn)“交響樂”的藝術(shù),對(duì)于不同投資者見仁見智,沒有唯一或普適的解決方案,樂曲能否走心入耳,因人而異,亦可因人而變。

    當(dāng)然,資產(chǎn)配置不能一勞永逸。當(dāng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境、金融市場(chǎng)等因素發(fā)生變化時(shí),當(dāng)組合中某一資產(chǎn)大幅波動(dòng)時(shí),需要審時(shí)度勢(shì),進(jìn)行優(yōu)化調(diào)整和再平衡。

    資產(chǎn)配置不是仙丹神草,無法“包治百病”,尤其是當(dāng)“黑天鵝”來襲、宏觀環(huán)境出現(xiàn)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí),再精妙的組合也可能集體“啞火”,這時(shí)候需要沉著冷靜、意志堅(jiān)定,用登高望遠(yuǎn)的大智慧來審視資產(chǎn)配置。

    總而言之,科學(xué)合理的資產(chǎn)配置無法讓投資者“一夜暴富”,但放眼長(zhǎng)遠(yuǎn),或許能助力投資者遠(yuǎn)離市場(chǎng)跌宕起伏中的忐忑不安,或許能幫助投資者撫平一些投資路途中的顛簸,心態(tài)平穩(wěn)、從容不迫地達(dá)成預(yù)期目標(biāo)。

    一路走來,要聽到舒心悅耳的旋律,單看收益率是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,在收益和風(fēng)險(xiǎn)之間找到最貼合自己口味的平衡點(diǎn),才能讓更加愜意的曲調(diào)伴你行穩(wěn)致遠(yuǎn)。


    來源:中證網(wǎng)

    作者:楊皖玉

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