經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng) 記者 老盈盈 9月28日，在“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)開通一周年之際，匯豐發(fā)布的調(diào)查顯示，超過八成參與投資的受訪者有意在未來12個(gè)月內(nèi)增加“跨境理財(cái)通”投資。被問及如何能增加“跨境理財(cái)通”的吸引力時(shí)，約四成的現(xiàn)有投資者選擇提高個(gè)人投資額度、增加更多中等風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品和引入遠(yuǎn)程業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)。有興趣但尚未參與計(jì)劃的受訪者則把簡化開戶流程和允許遠(yuǎn)程開戶視為主要影響因素。

調(diào)查顯示，在已參與“跨境理財(cái)通”的受訪者中，85%的“南向通” 和75%的“北向通”投資者表示有意逐步增加“跨境理財(cái)通”投資，其中計(jì)劃增幅在5-10%之間的投資者占比最高，南北向比例分別為44%和34%。雖然在增加投資方面較為謹(jǐn)慎，灣區(qū)投資者普遍對(duì)“跨境理財(cái)通”的投資回報(bào)感到樂觀，近乎全部投資者 (98%)都相信有機(jī)會(huì)實(shí)現(xiàn)預(yù)期收益。

這項(xiàng)調(diào)查旨在定期了解大灣區(qū)居民參與“跨境理財(cái)通”的需求及投資偏好，主要針對(duì)擁有100萬元以上（以當(dāng)?shù)刎泿庞?jì)）流動(dòng)資產(chǎn)的群體，共有來自大灣區(qū)11個(gè)城市的2000名居民參與了調(diào)查。

匯豐中國副行長兼大灣區(qū)辦公室總經(jīng)理陳慶耀表示：“盡管過去一年市場(chǎng)存在諸多不確定因素，大灣區(qū)投資者對(duì)參與‘跨境理財(cái)通’仍然興趣不減，反映了大灣區(qū)經(jīng)濟(jì)融合正持續(xù)驅(qū)動(dòng)區(qū)內(nèi)居民的跨境投資需求增長。多數(shù)投資者通過‘跨境理財(cái)通’實(shí)現(xiàn)了理想的回報(bào)，也對(duì)投資前景充滿信心。我們預(yù)期，隨著‘跨境理財(cái)通’的深度和廣度不斷拓展，將有更多區(qū)內(nèi)居民通過這一機(jī)制分享大灣區(qū)發(fā)展紅利。”

調(diào)查同時(shí)發(fā)現(xiàn)，多數(shù)受訪者傾向通過 “跨境理財(cái)通”做中長期投資。約三分之二的南向受訪者打算進(jìn)行中期（6-12個(gè)月）投資，四分之一會(huì)長期持有（1年以上）；北向受訪者打算作中期及長期投資的占比分別為56%及33%。

對(duì)于未來一年的投資回報(bào)預(yù)期，南北向受訪者中均有七成左右希望年化收益能超過7%，其中預(yù)期收益為7-9%的受訪者比例最高，有超過六成南向投資者預(yù)期能夠?qū)崿F(xiàn)這一區(qū)間收益，高于北向投資者的四成半。而能源、科技、自然資源、生物科技以及醫(yī)療健康是投資者最為看好的五大投資領(lǐng)域。特別值得一提的是，雖然對(duì)ESG（環(huán)境、社會(huì)和公司治理）投資都感興趣，但南向受訪者（91%）遠(yuǎn)高出北向受訪者（72%）近二十個(gè)百分點(diǎn)。

調(diào)查還詢問了受訪者資產(chǎn)配置的市場(chǎng)偏好，結(jié)果顯示，香港依然是大灣區(qū)內(nèi)地城市投資者的首選跨境投資目的地，有近九成受訪者選擇；同時(shí)，中國內(nèi)地也是最受香港受訪者青睞的跨境投資市場(chǎng)，選擇比例近七成。

2021年9月10日，粵港澳三地同時(shí)發(fā)布《粵港澳大灣區(qū)“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》。“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)包含“北向通”和“南向通”，即港澳投資者和大灣區(qū)內(nèi)地投資者皆可通過當(dāng)?shù)劂y行跨境購買對(duì)方銀行銷售的合資格投資產(chǎn)品。同年10月18日，人民銀行廣州分行、人民銀行深圳市中心支行在其官網(wǎng)公布了“跨境理財(cái)通”首批試點(diǎn)銀行名單，其中包括國有銀行、股份行以及匯豐、渣打、東亞等外資行在廣東省及深圳的分支機(jī)構(gòu)；10月19日首筆業(yè)務(wù)落地。

此前，據(jù)經(jīng)濟(jì)觀察網(wǎng)記者從銀行業(yè)內(nèi)了解到，“北向通”即港澳居民原來在大灣區(qū)各個(gè)銀行分支機(jī)構(gòu)有賬戶的，可以在線上開立“跨境理財(cái)通”投資專戶，簽訂相關(guān)的協(xié)議就可以購買相關(guān)的產(chǎn)品，但是由于疫情通關(guān)因素，新的賬戶目前還沒有辦法開立，所以該類業(yè)務(wù)的第一批客戶大多都是存量客戶。