一個(gè)“案中案”使70億元網(wǎng)購(gòu)套現(xiàn)產(chǎn)業(yè)鏈浮現(xiàn)！

安徽警方微信公眾號(hào)近日發(fā)布，在公安部經(jīng)偵局、安徽省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)的指揮下，馬鞍山市公安經(jīng)偵部門近期成功破獲了一起以網(wǎng)購(gòu)套現(xiàn)為手段、涉案價(jià)值高達(dá)70億元的非法經(jīng)營(yíng)案。

根據(jù)警方通報(bào)，該案犯罪手法之新、涉案金額之大，全國(guó)罕見。經(jīng)縝密偵查，30名犯罪嫌疑人已悉數(shù)落網(wǎng)，全部被移送檢察機(jī)關(guān)審查起訴，其中部分人員已被法院作出有效判決。

打擊電詐引出“案中案”

2022年下半年，安徽省馬鞍山市警方在偵辦一起電信詐騙案件時(shí)，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)不同尋常的細(xì)節(jié)。

辦案人員接到報(bào)案稱，受害者被詐騙了50余萬(wàn)元，這其中既有自有現(xiàn)金、銀行轉(zhuǎn)賬，還有網(wǎng)絡(luò)支付平臺(tái)的消費(fèi)信貸。民警察覺(jué)到，在這起詐騙案件的背后，或許隱藏著非法套現(xiàn)的行為，為此，警方擴(kuò)大了調(diào)查范圍。

通過(guò)調(diào)查及詢問(wèn)，民警逐漸發(fā)現(xiàn)，這是一個(gè)有明確分工的犯罪團(tuán)伙。嫌疑人指導(dǎo)受害當(dāng)事人利用自己的消費(fèi)信貸，在網(wǎng)絡(luò)購(gòu)物平臺(tái)上找到指定“商家” 購(gòu)買虛擬服務(wù)，“商家”按一定比例扣除所謂的“手續(xù)費(fèi)”后，再通過(guò)網(wǎng)絡(luò)支付返還當(dāng)事人本金。

有著豐富辦案經(jīng)驗(yàn)的民警意識(shí)到：這可能是一種新型的套現(xiàn)違法犯罪。經(jīng)進(jìn)一步調(diào)查，警方基本鎖定了這一套現(xiàn)團(tuán)伙。馬鞍山經(jīng)偵部門迅速成立專案組，市局經(jīng)偵支隊(duì)與花山分局經(jīng)偵大隊(duì)的辦案精英一起攻堅(jiān)，全力偵辦該案。

特大非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)浮現(xiàn)

專案組通過(guò)篩查，發(fā)現(xiàn)犯罪嫌疑人的賬戶交易的資金高達(dá)1億元。通過(guò)傳統(tǒng)偵查以及對(duì)5萬(wàn)余條涉案數(shù)據(jù)的研判，專案組刻畫出了犯罪團(tuán)伙的組織架構(gòu)，厘清了人員關(guān)系、資金和交易鏈路：這是一個(gè)以網(wǎng)購(gòu)套現(xiàn)為紐帶，橫跨安徽、北京、廣東、福建等14個(gè)省市，涉案金額70億余元，涉及套現(xiàn)客戶100多萬(wàn)人的特大非法經(jīng)營(yíng)網(wǎng)絡(luò)。

根據(jù)掌握到的情況，警方發(fā)現(xiàn)了利用“第三方支付”平臺(tái)非法實(shí)施套現(xiàn)的犯罪活動(dòng)。圍繞這一案情，警方抽絲剝繭，最終查獲的涉案金額高達(dá)70億元。

據(jù)央視新聞報(bào)道，這些利用網(wǎng)絡(luò)非法套現(xiàn)的犯罪活動(dòng)常常通過(guò)微信群等社交平臺(tái)發(fā)布廣告，招攬客戶。民警發(fā)現(xiàn)，這些從事非法套現(xiàn)的人員只是在網(wǎng)絡(luò)上互相聯(lián)系。盡管他們彼此并不認(rèn)識(shí)，但套現(xiàn)鏈條環(huán)環(huán)相扣，分工明確。

（圖源：央視新聞報(bào)道）

該案中所涉全國(guó)套現(xiàn)團(tuán)伙23 個(gè)、碼商團(tuán)伙11個(gè)和變現(xiàn)團(tuán)伙5個(gè)。

據(jù)警方偵查，犯罪嫌疑人先后在馬鞍山成立工作室，購(gòu)買大量作案手機(jī)，并通過(guò)微信、QQ等聊天軟件建立工作群，大肆發(fā)布套現(xiàn)廣告，吸引客戶。隨著同伙隊(duì)伍不斷壯大，他們利用手中資源指導(dǎo)客戶完成套現(xiàn)，從中收取手續(xù)費(fèi)，套現(xiàn)業(yè)務(wù)網(wǎng)逐漸形成。

為了逃避追責(zé)風(fēng)險(xiǎn)，核心犯罪嫌疑人在遇有業(yè)務(wù)量大時(shí)，會(huì)選擇將部分客戶轉(zhuǎn)包外賣至其他套現(xiàn)者，收取相應(yīng)人頭費(fèi)。

隨著客戶數(shù)量的增加，犯罪嫌疑人的生活也發(fā)生了翻天覆地的變化，購(gòu)置豪車、房產(chǎn)，外出就餐都是去會(huì)員制的餐廳，成為高檔洗浴休閑會(huì)所的常客等等，賬戶上的錢如流水一般涌入流出，紙醉金迷。

套現(xiàn)手段更新迭代

在本案中，套現(xiàn)方式已不再是傳統(tǒng)的利用POS機(jī)“套現(xiàn)”，而是利用各類網(wǎng)購(gòu)平臺(tái)，以虛假購(gòu)物、實(shí)物變現(xiàn)等方式將第三方支付平臺(tái)的信用額度變現(xiàn)。

2023年8月，多省公安統(tǒng)一行動(dòng)，對(duì)鎖定的30名嫌疑人實(shí)施抓捕。由于嫌疑人完全依靠網(wǎng)絡(luò)作案，警方在抓捕的同時(shí)重點(diǎn)收集了嫌疑人的手機(jī)、電腦、信用卡等用于違法資金轉(zhuǎn)賬的作案工具。

（警方查獲物證 圖源：“安徽警方”微信公眾號(hào)）

警方表示，和以往在實(shí)體店刷卡套現(xiàn)的方式相比，這種利用網(wǎng)絡(luò)通過(guò)第三方支付平臺(tái)套現(xiàn)的方式危害性更大。

今年1月9日，公安部召開新聞發(fā)布會(huì)通報(bào)2023年全年公安工作等有關(guān)情況。公安部新聞發(fā)言人賈俊強(qiáng)透露，2023年，全國(guó)公安機(jī)關(guān)持續(xù)向電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪發(fā)起凌厲攻勢(shì)，共破獲電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件43.7萬(wàn)起，抓獲一大批違法犯罪嫌疑人。

在2023年，公安機(jī)關(guān)重拳打擊信用卡套現(xiàn)犯罪活動(dòng)。賈俊強(qiáng)表示，從近幾年公安機(jī)關(guān)查處案件情況看，當(dāng)前信用卡套現(xiàn)案件持續(xù)高發(fā)、波及范圍日益廣泛，嚴(yán)重?cái)_亂金融管理秩序，危害銀行資金安全，沖擊支付市場(chǎng)秩序。

據(jù)介紹，當(dāng)前的信用卡套現(xiàn)案件呈現(xiàn)如下特征：

一是犯罪手段網(wǎng)絡(luò)化。由傳統(tǒng)線下POS機(jī)套現(xiàn)向線上APP、二維碼、移動(dòng)終端套現(xiàn)遷移，變現(xiàn)快捷隱蔽，犯罪成本低，可復(fù)制性強(qiáng)。

二是犯罪鏈條產(chǎn)業(yè)化。包括APP軟件研發(fā)、項(xiàng)目運(yùn)營(yíng)、宣傳推廣、支付通道等多個(gè)環(huán)節(jié)，專業(yè)化、產(chǎn)業(yè)化特征日益明顯。

三是犯罪組織規(guī)模化。出現(xiàn)類傳銷模式發(fā)展套現(xiàn)會(huì)員，涉案金額、參與人群、涉及地域均出現(xiàn)快速增長(zhǎng)。

四是犯罪風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)散化。套現(xiàn)與地下錢莊、電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等犯罪交織，助推其發(fā)展蔓延；套現(xiàn)過(guò)程中存在持卡人身份信息、信用卡號(hào)等關(guān)鍵信息泄露風(fēng)險(xiǎn)。

來(lái)源：證券時(shí)報(bào)網(wǎng) 券商中國(guó)