在歷經(jīng)兩年時(shí)間的年金投資業(yè)務(wù)整改后,太平養(yǎng)老迎來了擁有200年經(jīng)營(yíng)歷史的資深“外援”比利時(shí)富杰集團(tuán)。
界面新聞?dòng)浾攉@悉,中國(guó)太平(0966.HK)與比利時(shí)富杰集團(tuán)在香港舉行簽約儀式,富杰集團(tuán)擬向中國(guó)太平旗下全資控股的太平養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司 (以下簡(jiǎn)稱 “太平養(yǎng)老” ) 投資10.75億元,獲得太平養(yǎng)老10%的股權(quán),雙方公開表示將在中國(guó)養(yǎng)老金融領(lǐng)域進(jìn)行戰(zhàn)略合作。
作為歐洲大型保險(xiǎn)公司之一,富杰集團(tuán)擁有約200年悠久歷史,2023年保費(fèi)超170億歐元,在歐洲、亞洲13個(gè)國(guó)家布局機(jī)構(gòu),業(yè)務(wù)范圍涵蓋人身險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、再保險(xiǎn)以及資產(chǎn)管理等。
公開資料顯示,在股權(quán)交易之前,太平養(yǎng)老共有兩家股東,中國(guó)太平持股99.99%,中國(guó)太平全資持有的龍璧工業(yè)區(qū)管理(深圳)有限公司(下稱“龍璧”)持股0.01%。
此次,太平養(yǎng)老擬通過新發(fā)行333333300股新股,富杰認(rèn)購(gòu)股份的價(jià)格為3.225元/股,合計(jì)10.75億元。此次增資后,太平養(yǎng)老的注冊(cè)資本將從30億元增至約33.33億元。
雙方協(xié)議還顯示,在增資完成后,隱含對(duì)本次增資前太平養(yǎng)老股東全部權(quán)益估值為97億元人民幣,對(duì)應(yīng)太平養(yǎng)老的市凈率約為3.01倍。此外,雙方還規(guī)定了在3年內(nèi)的增持選擇權(quán),富杰將有權(quán)選擇通過不定時(shí)一次或多次,通過自行認(rèn)購(gòu)等方式認(rèn)購(gòu)太平養(yǎng)老的股份,最高至24.99%。
界面新聞?dòng)浾吡私獾剑p方此次合作中,年金投資領(lǐng)域的合作是重要的看點(diǎn)之一。近年來,由于受到人社部暫停新增年金投管的限制,太平養(yǎng)老的部分業(yè)務(wù)發(fā)展遇到一定瓶頸,對(duì)整體經(jīng)營(yíng)造成了影響。
2021年10月,人社部暫停了太平養(yǎng)老開展年金基金投資管理機(jī)構(gòu)開展新業(yè)務(wù),要求兩年內(nèi)不得開展年金基金投資管理新增業(yè)務(wù)。
太平養(yǎng)老的償付能力報(bào)告顯示,2022年末, 太平養(yǎng)老總資產(chǎn)224.6億元,凈資產(chǎn)21.18億元;全年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入77.89億元,凈利潤(rùn)2.6億元。
2023年末,太平養(yǎng)老總資產(chǎn)283.27億元,凈資產(chǎn)34.2億元;全年保險(xiǎn)業(yè)務(wù)收入為88.9億元,凈利潤(rùn)979.35萬元,同比大幅下降。
太平養(yǎng)老在多份報(bào)告中指出,2021年的年金投管暫停新增業(yè)務(wù)影響仍持續(xù)釋放,管理資產(chǎn)持續(xù)流出,疊加資本市場(chǎng)持續(xù)震蕩,管理費(fèi)收入下降,年金業(yè)務(wù)利潤(rùn)承壓。雖然2023年10月,人社部通過了公司的年金投資整改,并恢復(fù)新增業(yè)務(wù),但由于年金投資新增業(yè)務(wù)開拓和存量留存構(gòu)成較大壓力,以及資本市場(chǎng)持續(xù)震蕩等,對(duì)年金投資絕對(duì)收益產(chǎn)生負(fù)面影響,也對(duì)公司自有資金投資收益產(chǎn)生負(fù)面影響,對(duì)公司經(jīng)營(yíng)帶來挑戰(zhàn)。
根據(jù)界面新聞?dòng)浾呓y(tǒng)計(jì),目前,我國(guó)已誕生10家養(yǎng)老險(xiǎn)公司和1家專業(yè)養(yǎng)老金管理公司。今年以來,已有兩家專業(yè)養(yǎng)老公司增資。
2月20日,恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司發(fā)布公告稱,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老保險(xiǎn)有限責(zé)任公司變更注冊(cè)資本的批復(fù),同意恒安標(biāo)準(zhǔn)養(yǎng)老增加注冊(cè)資本2億元人民幣,由2億元人民幣變更為4億元人民幣。
4月10日,泰康養(yǎng)老保險(xiǎn)股份有限公司發(fā)布公告表示,為滿足公司業(yè)務(wù)發(fā)展和償付能力需求,公司股東泰康保險(xiǎn)集團(tuán)股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱“泰康集團(tuán)”)計(jì)劃向泰康養(yǎng)老增資20億元。
來源:界面新聞